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冯小刚这回是真悬了：违规转汇海外买房

发布时间: 2018-10-31 18:22| 查看: 4104| 评论: 1|来自: 加国无忧

10月22号，中国多家银行接到由国家开出的罚单，这次的严打真的没有开玩笑。

中国建设银行一分行被罚款419万元，

光大银行厦门分行被罚134.85万元，

渤海银行天津分行被罚324.48万元……

同样被罚的，还有

南洋商业银行(中国)上海分行、交通银行金华分行、中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行、招商银行济南分行、中国银行威海分行。

中国建设银行、中国招商银行、中国交通银行、中国银行…这些举国闻名的大银行纷纷没有逃过被罚款的命运。

而这一切的始端却是一则国家之前就执行的规定，只是很多人都自以为是玩笑，执行力并不会那么强，可是现在，他们面临的，是国家的再一次严打！

2018年10月22日，中国再次出手严查各大银行！

严打违规外汇海外买房！

外汇海外买房！

海外买房！

买房！

上述银行皆未曾核实用户外汇用途，也未及时核实外汇使用时间，

所以，才遭到了国家罚款！

而这些“侥幸”逃过追踪的外汇者，

在接下来的一段时间里可能被追查。

在这些人中，截至目前为止，已有3人通过地下钱庄将资金汇至境外买房、4人因分拆逃汇被罚，其中，香港籍陈某非法买卖外汇案的罚款最高。

据介绍，2015年1月至8月，陈某为实现非法向境外转移资产目的，将1700万元打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于购买境外房产等，构成非法买卖外汇行为，被处以罚款153万元。

而禁止使用外汇做外海房产投资的政策，已经不是一个新政策了，早在一年多前，这个规定就开始实施了。

个人购汇不得用于海外购房，因为个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目，并且强调：

“一直以来都不能做”。

中国的外汇政策中明确提到：

购汇不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目

外汇局还指出，当前我国资本账户尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道，如QDII（合格境内机构投资者）等实现。

除规定的渠道外，居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

同时，外汇局表示，下一步，就是严罚违规使用外汇的个人！什么“地下钱庄”、“蚂蚁搬家”，统统查个底朝天，先查后罚！

加拿大华人经营“地下钱庄”被中国逮捕判刑

2009年8月18日，扬州市公路处一科长王勇，挪用上亿元公款企图外逃，在上海虹桥机场登机前被检察官截获。让扬州警方和检察官们意外的是，查办王勇这个特大蛀虫的“副产品”，竟揭开了何家财这个超级“地下钱庄”的冰山一角。

办案人员接到举报，发现王勇挪用上亿元公款，还在加拿大购买了豪华别墅。但侦查发现，王勇用来买别墅的钱并没直接通过银行汇往国外，而大笔人民币被其妻肖某存入一个户主为“何家财”的上海个人账户。

在扬州当地人民银行反洗钱中心帮助下，扬州警方对何家财个人账户进行监控，发现上面资金流动异常，单日发生交易在100笔以上，累计数亿元，且交易对象来自全国各地。通过调查何家财设在上海市农业银行的账户，又牵连出另外17个可疑账户，共涉及资金85亿元。可是，进出这些账户的大宗现金，流向和流量既不像经商，也不像存款，十分可疑。

人行总行反洗钱中心分析何家财相关账户后，定性为“特大地下钱庄”。2008年10月，何家财在深圳黄岗口岸被抓获。

何家财，出生于1967年，大学文化，福建省福清市人，原加拿大特快汇款有限公司总经理，超级“地下钱庄”的庄主。自2004年4月至2008年10月，何家财与其老乡施丽云、陈云龙擅自从事境外和中国之间外汇与人民币的买卖业务，非法经营总额达3.1亿余元。

2010年9月6日，邗江法院经审理认定其行为均已构成非法经营罪，何家财系主犯，判处何家财有期徒刑五年半，并处罚金300万元。判处其妻施丽云有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100万元；陈云龙有期徒刑一年半，缓刑二年，并处罚金10万元。

短短四年半，何家财等人绕过中国外汇管制，提供本外币汇兑业务高达85亿元人民币，平均每天交易额达460万元。波及全国20多个省份，4000多各地居民牵涉其中，山西煤老板都找上门来，为全家移民汇钱。尽管他的佣金比银行汇兑低几倍，但他们仍旧获利1100多万元。

何家财在加拿大经营汇款业务是合法的，但在中国就是违法了。这也给其他经营类似业务的公司敲响警钟。

另外一位在加拿大做移民生意的知情人士透露称：冯小刚全家在2012年6月出版的加拿大一书，说出了详细的居住地址，更提供了一组图片，据说就是冯小刚在加拿大所购买的豪宅。

当中，包括外部全貌，以及各房间的内部实景。从看上去，这座豪宅有很大的私家花园和草坪，内部装修也十分奢华，面积约700平方米，市价也超过8000万人民币。

此前徐帆也曾经表示，夫妻俩喜欢看房看建筑，除了加拿大意大利法国走到哪儿都会看。就是没有正面对买豪宅有正面的回应。