加拿大一年吊销82家汇款兑换业者牌照 是前一年的7倍

据National Post报道，加拿大金融情报机构加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）将在周一发布的年度报告中说，2025-26财年吊销了82家货币服务业者的牌照，是前一年（12家）的7倍多，2023-24年为17家。这类业者可能在洗钱和其他金融犯罪中扮演关键角色，FINTRAC近年加大了对这个行业的监管力度。

报告说，去年FINTRAC及其警方伙伴打击欺诈、勒索、人口贩运、芬太尼和多种非法活动，执法行动数量创下纪录。与此同时，数字世界的发展让网络罪犯越来越多、手段越来越复杂，金融情报部门面临的挑战也在加大。加拿大反欺诈中心（Canadian Anti-Fraud Centre）曾表示，2025年加拿大人因网络欺诈被骗7.04亿元，约为五年前的三倍；联邦政府说，这类诈骗只有不到10%会向有关部门报案。

货币服务业包括有实体店面的业者（如Western Union、Money Mart等大公司），也包括只在网上经营的业者，其中不少设在海外，业务是汇款或兑换货币。该行业目前有3396家注册业者，前一年为2778家。

据年度报告，FINTRAC还对9家货币服务业者罚款，总额超过1.98亿元，涉及未注册等多种违规，以及未申报大额虚拟货币交易。

其中一个较大的案子是，FINTRAC在2025年7月对Peken Global Limited（也以KuCoin名义经营）处以1960万元的行政罚款，原因是它未向FINTRAC注册、2952次未申报大额虚拟货币交易、33次未申报可疑交易，部分交易与暗网市场、有问题的赌博网站和非法活动有关。另一个案子里，一家公司没有注册，调查促成RCMP在2025年9月查扣了价值超过5600万元的加密货币，是加拿大史上最大的一次加密货币查扣。

FINTRAC首席执行官Stéphane Sirard在报告中写道，行业内的信息收集对FINTRAC“确保合规、追踪跨司法管辖区犯罪所得的能力至关重要”。

National Post还提到，FINTRAC去年移交警方可能展开刑事调查的案件数量创下新纪录；今年春天，FINTRAC说今年头四个月勒索案件增加了六倍多，越来越多的勒索由与印度等南亚地区有直接联系的犯罪组织对加拿大人实施。年度报告说，过去一年FINTRAC为警方的勒索调查提供了122份金融情报披露，识别出336名关注对象。

联邦自由党政府去年底宣布将成立新的金融犯罪局（Financial Crimes Agency），提高应对网络诈骗、洗钱和其他欺诈的能力；今年早些时候《银行法》的修改也要求银行等金融机构在发现和打击欺诈方面承担更大、更主动的责任。许多地方警察部门，尤其是大城市的，近年也把打击金融犯罪列为重点，投入新技术并聘用专家。