纽约多名华人涉大案！有人试图逃回国时被捕

美国一起涉及6500万美元的跨国诈骗大案近日有新进展。随着纽约法拉盛最后2名被告认罪，这宗涉及数十名华人涉案人员、数千名美国老年受害者的诈骗及洗钱案，正陆续进入量刑阶段。

令人关注的是，这些涉案人员不少只有20多岁，来自纽约法拉盛、洛杉矶、德州和密歇根州等地，其中相当一部分是中国公民，部分人员在美国非法居留。目前，已有两名相关被告分别被判处5年10个月和6年6个月监禁，多名被告已经认罪，另外仍有3人在逃。

在此前的大规模执法行动中，联邦调查人员不仅查扣超过420万美元资金，还查获奔驰G63、保时捷Panamera等多辆豪车。

这个犯罪网络的主要被告，是一名来自纽约法拉盛的48岁男子王某（Hua Wang）。他承认参与收取超过2000个由美国老人寄出的现金包裹，造成约6400万美元损失。就在他被捕前几天，另一名同案被告苏某（Weining Su，音译），绰号“Ning Ma”，试图从纽约肯尼迪国际机场搭乘单程航班前往中国，结果被警方逮捕。

协助揭开这个庞大诈骗网络的，竟然还有几名专门在YouTube上拍摄反诈骗视频的博主。

根据联邦检方公布的案件资料，这个跨国诈骗网络至少从2019年便开始运作。诈骗集团与印度的诈骗呼叫中心合作，专门针对美国老年人实施诈骗。骗子通常冒充微软等公司的技术支持人员、银行职员或政府官员，通过电话联系受害者，谎称他们的电脑遭到病毒入侵、银行账户存在安全问题，或者需要处理一笔错误退款。

其中一种常见骗局，就是所谓的“退款诈骗”。诈骗人员先让受害者误以为自己收到了超额退款，随后要求对方退还多出来的钱。如果老人有所犹豫，骗子便开始打感情牌，声称如果钱无法退回，负责处理退款的客服人员就会被公司开除。

一些老年受害者出于同情或愧疚，最终按照骗子要求，从银行提取大量现金。骗子甚至要求老人将现金用铝箔纸包起来，装进盒子，再通过FedEx、UPS等快递公司寄往指定地址。这些包裹看起来只是普通快递，里面却可能装着数万美元现金。而负责接收这些现金的，就是诈骗集团安排在美国境内的成员。

为了躲避警方追查，诈骗集团设计了一套相当复杂的收钱网络。根据检方资料，犯罪集团以南加州为主要活动据点，并在纽约、德州、密歇根州等地安排成员接收包裹。他们采用一种被称为“枢纽与辐条”（Hub-and-Spoke）的运作方式。

首先，集团会租下一处Airbnb短租住所，作为主要活动据点，通常只租住一星期左右。随后，再在周围租下多个短期住所，专门用于接收受害者寄来的现金。为了避免留下真实身份，成员会使用虚构姓名、假身份证件收取包裹。等到一批现金收取完毕，或者某个地点可能引起注意，整个团队就会转移到其他住所，继续实施诈骗。这种不断更换地点的方式，也给警方调查增加了难度。

这起案件最引人关注的部分，是几名美国YouTube反诈博主的参与。知名反诈频道Scammer Payback和Trilogy Media，早在2020年至2021年间就开始追踪类似诈骗网络。他们采用的办法十分直接：假装自己是被骗的老人，按照印度诈骗人员的指示寄出包裹，再追踪究竟是谁来取钱。当然，寄出的并不是真正的现金，而是事先准备好的诱饵包裹。当有人前来收取包裹时，反诈团队便会当面质问对方，并将整个过程拍摄下来，发布到YouTube。

其中一段视频，记录了一名华人男子张某（Zhiyi Zhang，音译）被当面质问的过程。面对反诈博主，他声称自己只是通过朋友介绍，找到了一份临时工作。按照他的说法，他只干了一个星期，每收到一个包裹就能赚100美元。他还表示自己仍在读书，根本不知道包裹里装的是诈骗所得的现金。为了证明自己没有参与诈骗，他甚至当场向上帝发誓。

然而，检方后来指控，他个人涉及的诈骗金额至少达到180万美元。2025年8月19日，张志毅在洛杉矶国际机场被执法人员逮捕。

另一名涉案人员陈某（Dudu Chen，音译）也曾被反诈团队拍下取包裹的过程。面对突如其来的质问，他显得十分慌张，立即用中文打电话联系其他人，商量如何应对。视频中，他甚至询问同伙：“我要不要逃跑？”

这些原本发布在YouTube上的反诈视频，后来成为执法人员调查案件的重要线索。调查人员通过视频中的人物、车辆、取件地点等信息，进一步识别涉案成员，并逐渐掌握整个诈骗网络的运作方式。在拍摄其中一段视频时，一名华人男子当着镜头用中文求助伙伴，电话中的人告诉他，你就是短租，包裹也不是你真实的名字，不用怕，对方愿意报警就让他们报警，说咱们不在乎。

南加州联邦检察官Adam Gordon曾特别赞扬这些民间反诈人士的贡献。他表示：“不是所有英雄都披着斗篷，有些人拥有YouTube频道。”

事实上，这起案件的调查可以追溯到2020年12月。当时，一名美国老人在被骗邮寄大量现金后，察觉情况不对，主动联系快递公司。调查人员随后顺着快递记录追查，发现短时间有11个包裹被寄往圣地亚哥地区的短租住所。这些包裹内装有总额约13.5万美元的现金，而且收件人使用的都是假名。随着调查深入，执法人员发现，这些包裹并非孤立事件，而是一个庞大跨国诈骗网络的组成部分。

经过多年调查，联邦执法机关于2025年8月展开大规模执法行动，在纽约等地逮捕多名涉案人员。案件涉及25名被告，另有3名相关人员被通缉。如今，随着法拉盛最后两名华人被告认罪，这宗横跨多个国家、涉及数千名老年受害者的诈骗案，继续进入司法处理阶段。

这起案件也再次提醒美国民众：任何自称银行、政府部门或技术支持人员，要求你从银行提取现金，再用快递寄往陌生地址的人，都应被视为高度可疑。正规的银行、政府机构和技术支持公司，不会要求客户用这种方式寄送现金解决账户问题。

而对于参与收取包裹的人来说，即使声称自己只是兼职打工、每收一个包裹赚100美元，也不意味着可以免于刑事调查和法律责任。