蒙特利尔银行客户向华人财务顾问提出诉讼 要求赔偿5,000万元 ...

多伦多一群满地可银行(BMO)客户入禀法院，控告银行经纪部门及华裔财务顾问，在未获他们同意的情况下，把千万元积蓄放入高风险的交易帐户，令他们损失惨重，要求5,000万元赔偿，预计法院明年审理。

据《环球邮报》(The Globe and Mail)报道，在两宗独立的法院案件里，来自大约12个家庭、包括华裔的27个人士向满银财务顾问刘育杰(Yujie Jared Liu，译音)提出诉讼，声称因为对方疏于管理他们投资账户而令他们蒙受损失，因此合共要求赔偿5,000万元。自2004年以来，刘育杰一直在满银利时证券（BMO Nesbitt Burns）担任财务顾问和投资组合经理。

当中部分客户看到投资金额少了50％至80％，损失金额由60万元至1,600万元不等。

该两宗诉讼均于上月向法院提出，与讼方除了刘育杰之外，还有满银利时证券及刘育杰的女儿刘彻丽(Cherry Liu，译音)，指满银利时证券缺乏合规监督，而刘彻丽也是投资顾问，并于2019年5月因为父亲向银行请假，而接管父亲的客人账户。

诉讼声称，满银有责任监督刘育杰和刘彻丽对原告账户的管理，以确保为客户进行的所有投资，均适合客户的要求和符合客户的投资目标。

满银发言人加玛尔(Paul Gammal)表示，向客户提出的投资建议，都是以适合客户的投资目标，包括风险承受能力作为方向。他在发给《环球邮报》的电邮中续道，「我们坚持我们的建议，要知道投资时存在市场波动的风险，我们正在积极捍卫这些做法。由于诉讼进入司法程序，所以现时不宜进一步置评」。

刘彻丽把所有来自《环球邮报》的查问转交给满银，而刘育杰没有回应任何查问。

该两宗诉讼的客人声称，在2017年至2018年上半年，刘育杰推荐了一个新投资策略，表示「在保本的同时得到合理投资回报」。可是，不久之后，客户发现，他们的投资被投放在涉及卖空债券高风险策略中。，

根据法院文件，原告又指，刘育杰还建议客户开始以进行保证金交易(俗称孖展)，在某些情况下，对方没有通知他们或征得他们的同意。

诉讼称，对方没有告知客户这是高风险投机策略，这与他们的低风险投资目标不一致。

原告之一的李云(Cloud Li，译音)表示，他在2017年起负责管理父亲账户，并在当年开始用刘育杰为父子二人的投资顾问，而他和父亲一向是保守的投资者。李云称，父亲一直把储蓄存入一个高利息储蓄账户，直到2017年末。到2019年中，根据新的投资策略，父亲的账户亏损了100万元。

李云在接受访问时指出，父亲信任刘育杰，并依靠对方的建议，而父亲就是基于对对方的信任，签署了一份协议，不过由于父亲不懂英语，所以从来没有了解过该协议的内容。

代表原告的律师行Rochon Genova LLP称，原告被告知该投资策略提供了「无风险收入」，而许多客户之所以选择刘育杰，主要因为对方会说普通话，而他们不懂英语，要签署的投资文件又是英文，对方又没有与他们一起审阅文件。

原告又指控刘育杰在未经他们的同意下，更改投资风险文件，又或在签署文件后进行修改。

满银将在10月31日之前提交答辩书，预计法庭将在2021年审理。

上述指控迄未在法庭上得到证明。