偷看总理卡尼银行资料！RBC前员工开至少43个诈骗账户获罪

据加拿大新闻社（The Canadian Press）报道，加拿大皇家银行（RBC）的一名前员工因开设欺诈账户、查看总理Mark Carney的个人银行资料，被裁定三项刑事罪名成立。这名男子名叫Ibrahim El-Hakim，在渥太华市中心一家银行分行工作。安大略省法院存档的一份双方认可的事实陈述称，他是被一名他认为“与有组织犯罪有关联”的人招募的。

加拿大皇家骑警（RCMP）去年接到RBC的投诉后展开调查。事实陈述称，El-Hakim在2023年11月至2025年6月间，在该行至少开设了43个欺诈账户。2025年6月下旬，他向RBC企业安保人员承认参与欺诈，说自己是在社交媒体通讯软件Telegram上，被一个化名“AI WORLD”的人招募的。陈述写道：“El-Hakim先生说，他参与这个骗局是因为遇到了经济困难。”

法庭文件显示，El-Hakim今年8月对三项罪名认罪：5000元以上欺诈、未经授权使用计算机和身份盗窃。上月下旬的量刑聆讯他没有出庭，当时他的律师告诉安大略省法院法官Norm Boxall，El-Hakim已不在渥太华。法院已把量刑改期到本月晚些时候。

事实陈述说，El-Hakim按“AI WORLD”在Telegram上发来的要求建立银行客户档案、开设信贷产品。对方会发来指示和身份信息，包括姓名、出生日期、社会保险号、驾照信息、护照数据和客户档案信息，并要求把一张信用卡关联到指定账户。El-Hakim也会把身份信息传回给对方，其中包括网银密码。他每开一个账户获得500元，至少拿到5000元，以电子转账方式存入他在其他银行的账户。

陈述还说，RBC在约谈El-Hakim后不久发现，他曾用工作电脑和软件对客户档案进行未经授权的查询。2025年6月17日，他查看了Carney、Justin Trudeau和另一人的银行客户档案；其中被查看的Trudeau账户经确认并不属于这位前总理。查看这些档案时，监控视频显示他在查看智能手表，还一度从口袋里掏出手机使用，视线在手机和银行工作站的电脑屏幕之间来回切换。

陈述写道：“El-Hakim先生是在已接受过RBC的道德、隐私、安全和防欺诈培训的情况下实施这些犯罪的。”“他使用第三方提供的客户信息，开设欺诈账户，试图获取信贷产品，未经授权查看客户信息，核实并传送身份信息，并因参与而获得报酬。”

陈述说，由于有27名客户的身份被盗用，RBC为他们支付了14,634元，提供为期两年的信用监测服务。

RCMP的Erique Gasse下士2025年9月说，调查没有让警方认为Carney的人身安全或国家安全受到任何威胁。由于案件涉及总理，调查交由RCMP设在蒙特利尔的国家安全综合执法小组负责，该案正是在蒙特利尔报案的。