数十人BMO银行存款遭"洗劫"：多名华人中招，有人损失3万 ...

多名华人中招 有人损失超过3万元

近日，一位多伦多华人妹子向51网爆料称，她男朋友（化名小A）的BMO银行账户在本月早些时候莫名其妙被人转走了2,800元。

妹子称，3月9日下午1点多，小A收到了一封诈骗邮件。由于早就知道这类套路，他没有点击任何链接（现场有人可以作证）。

1个小时后，也就是下午2点多，小A的账户里被人转走了2,800元。而在这1个小时期间，小A甚至没有打开过自己的手机（有第三方证据）。

当天晚上6点多，小A发现钱被盗之后立即联系银行进行报告，同时也报了警。

妹子说，几天后BMO在给他们的回复中称调查结果显示"我们给你发送了一次性验证码"，然后要求小A去给他的iPhone做一下病毒检测，并且还强调"为了节省你的时间，请不要前往分行"。

妹子称，他们从未收到过验证码。当他们要求BMO提供"发过验证码"的证据时，对方称"所有证据已经提交给警方，不能公开"。同时警方也给出了同样的回复。

妹子表示："我们现在都不知道钱转哪去了......境内还是境外......为啥三个小时就报案了都追不回来？？？还是在一个周六。”

此外，妹子还称与BMO的沟通过程也并不顺利，因为BMO工作人员每次总是想要给他们"挖坑"一样，比如"抓着（口语不好的）客人的字眼、漏洞追着问"。

尽管对BMO的处理方式感到心寒，他们仍然继续配合调查，马上就去Apple做了病毒检测。

Apple在3月19日出具的检测结果显示，小A的手机"不存在病毒"。

这些强有力的证据提交给BMO和警方后，BMO表示需要两周时间重新进行调查。

尽管追钱的过程令人感到心累，但幸运的是，小A终于在本周收到了BMO的回复，承诺会退回所有损失。

以下是妹子和小A成功获得退钱的做法，可供大家参考：

第一步：及时通知银行和报警

第二步：尽量搜集证据证明自己（有第三方的最好）

第三步：配合调查，积极跟进

妹子表示，如果有充足的证据，银行有可能会给退钱的，但是过程缓慢，要提前做好心理准备。如果英文不好，可以找分行的中文人员帮忙翻译，因为大部分人不懂银行术语，容易"说错话"。最后，BMO用户可以打电话要求添加"两步验证"。

然而，并不是所有人都像他们这么幸运。

30多人银行账户遭"洗劫" BMO面临集体诉讼

不少华人在社交媒体上分享了类似的遭遇。其中一位华人网友称："我女儿存在BMO的3万多块钱被转走，甚至将她基金账户里的钱卖了再把钱转走，转到三个不同的账户。银行拒不赔偿，不赔原因是查不出为什么钱被转走，我们正准备起诉。"

与此同时，Reddit论坛上也有很多类似的帖子。

现在有人正在组织一场针对加拿大BMO银行（BMO Canada）的集体诉讼。

组织者是来自安省的黛比·萨米特（Debbie Sammit）。她称，2022年9月，在未经她授权的情况下，她的账户被人通过电子转账（e-transfer）转走了3,000元。她公开分享自己的故事后，有30人联系她说他们有相同的经历。

加拿大隐私专员办公室在2021年进行的一项调查发现，2017年6月至2018年1月期间，BMO网上银行软件在技术保障方面存在"重大缺陷"，导致潜在攻击者入侵了约11.3万个银行账户。

"很多其他银行都在采取诸如两步验证的措施来提高安全性，"萨米特说。"然而，即使在那次漏洞事件之后，BMO银行也没有采取任何措施来提高他们的安全性。"

萨米特和其他30名指控遭受BMO账户盗窃/欺诈的人已经聘请了律师，打算对该银行提起集体诉讼。

但是，负责调查萨米特最初投诉的调查员表示，BMO银行没有做错任何事。

调查员作出裁决："我们非常认真地考虑了你的投诉，虽然我们对你的处境感到同情，但我们不建议BMO银行对你进行赔偿，因为交易是使用你的银行信息完成的，（而且）账户协议规定消费者必须保护自己的银行信息"。

萨米特的遭遇和小A几乎一模一样。

调查员表示，他们的调查确定有人使用萨米特的借记卡号和网上银行密码登录了她的网银，完成了电子转账。

调查员还表示，银行向其存档的电子邮件地址发送了一次性验证码，"验证码被成功输入"。

然而，萨米特声称她从未收到过验证码，并补充说她仔细检查了自己的电子邮件，包括垃圾邮件和垃圾文件夹。她还透露，其他遇到类似问题的人也没有收到过（验证码）。

萨米特说："我一直要求他们（BMO）提供已经向我发送过验证码的证据，但他们对我的多次请求置之不理。"

她补充说，这令人非常沮丧。

萨米特说："安省省警（OPP）表示，BMO认为这不是他们的错，所以OPP已经完成了调查。"

同时，她补充说："BMO银行告诉我，如果我有任何进一步的问题，就去找OPP。因此，我被这两个机构'踢来踢去'，兜了一大圈，没有任何结果。"

正是这种挫败感促使她萌生了提起集体诉讼的想法。

"我们正在试图通过法律途径共同解决这个问题，并拿回我们自己的钱，"萨米特说道，她声称受害者群体中的一些成员损失比她更大，高达1.8万元。

她说："其中一位受害者的信贷额度（Line of credit）被转到了支票账户（chequing account），然后被盗走。因此，现在他要偿还被偷走的金额，外加利息。"

"还有一位受害者的电子转账限额本来只有3,000元，结果却在未经授权的情况下被提高了额度，然后连续被三次取走5,000元，总计1.5万元。"

萨米特表示，一些非常奇怪的事情正在发生，导致人们损失了钱财。虽然她认为BMO应该对她丢失的钱负责，但她仍然不确定究竟是谁拿走了这笔钱。

她说："所有这些受害者在过去一两年里都遭遇了这种情况，这实在是太奇怪了。"

她希望能通过诉讼拿回自己的钱。

"不过，我认为最重要的事情是提高意识，"她说。"我不希望这种情况再发生在其他人身上。"

加拿大BMO银行媒体关系主管Jeff Roman称萨米特的困境是"一个不幸的情况"，但他表示，出于"客户保密"的考虑，他不能透露具体信息。

Roman在一封电子邮件中说："我们鼓励客户努力保护他们的在线和移动凭证，并对他们的验证码和卡号保密。"

"客户应该注册'BMO Alerts'提示，以监控自己的账户是否存在可疑的交易活动，并经常更改密码或PIN。客户不应该与朋友或家人分享他们的银行信息和密码。"

"客户应该始终选择不易被他人猜到的独特密码，并为每个在线账户使用不同的密码，切勿使用生日、纪念日、孩子的名字等。"

"如果客户认为自己成为了诈骗的受害者，或者发现账户上有异常活动，应该立即向银行报告。我们始终鼓励客户报警，以便我们支持警方的调查和追回资金的尝试。"

他指出，BMO的在线资源提供了有关客户如何保护自己的具体信息。