80户投资数千万地产陷骗局 开发商财产被冻结

据加拿大《环球邮报》报道，安省大法官迈尔斯（Frederick Myers）本周一下令，冻结多伦多地区地产开发商库达尔（Moninder Khudal）的全部资产，禁止库达尔和他的妻子出售或转让任何资产，并对与之相关的十多处房产下达未决诉讼的通知。其中包括这对夫妇的住所，即一套位于密西沙加的带游泳池的豪宅，该物业已挂牌出售，叫价为$490万元。

法官迈尔斯的裁定主要是针对开发商库达尔“为他个人谋利致富”且在他自己的社区实施的一项投资计划。超过80个家庭（其中大多数来自安省宾顿的锡克教徒社区）在他们所发起的集体诉讼中声称，他们向由库达尔控制的房地产公司共同投资的总共$3,800万元被挪用，其中很多投资者要不回钱，更不谈投资回报。

（FRED LUM/THE GLOBE AND MAIL）

原告在诉讼中称，77岁的Kulwinder Liddar为投资者之一。她在提供的一份宣誓书中说，她向开发商库达尔投资了$100,000元，为期四年。当她在2019年10月投资即将到期时与库达尔会面时，后者告诉她说，他已将资金投资于多伦多北面的一处豪宅，只有等该物业卖出，她才会得到资金返还。

但是这名老者称，从那以后，她根本就没有收到这10万元的本金，更不谈库达尔承诺的投资回报。她一次又一次与他联系，但库达尔拒绝回复她的电话留言。

法官迈尔斯说，他的裁决只是基于对证据的初步审查，而不是全面的审判。但他将库达尔的房地产投资公司比作庞氏骗局（Ponzi），即以高回报和“本金保证”的承诺来吸引投资者。

由于其核心业务无法产生足够的钱来支付给投资者，所谓的庞氏骗局就需要源源不断的新投资者加入，来偿还先前投资者的利息。而这些投资者，多数是他社区的人，人们都非常相信他。

在这项集体诉讼中，投资者指控库达尔利用为按揭贷款经纪公司Financial Ties Ltd.工作的销售人员为其地产开发项目募集资金，比如在多伦多东区名为On The Danforth的一个公寓项目。

《多伦多星报》与去年3月曾经对此进行报道。这个10层楼共119套单元的公寓项目吸引了大量买家买楼花，但开发商突然宣布停止建设，理由是融资出现问题，以及建筑成本上涨等等，将这些买家置于欲哭无泪的境地。

法庭文件显示，另外一些投资则以库达尔公司的股份形式进行，而其它则以银团抵押和贷款形式进行。库达尔的团队在南亚社区大做广告，通过广播和电视节目招募潜在客户。

迈尔斯法官说，下达冻结令是必要的，因为库达尔本人有将资产从安省转移到其它地方的风险。 “庞氏骗局的冷酷无情使我的推断缺乏同情心，因为一旦有慈悲心肠，就很可能导致作恶者得以保住他们的战利品。”

代表投资者的律师谢尔金（Kevin Sherkin）在一份声明中说：“我们的客户对裁决的结果感到非常满意，并希望这是追回他们损失的部分或全部资金的第一步。”

《环球邮报》曾经分别向库达尔的律师以及安省证监会查询，截至发稿时均未得到回应。

不过，当事人库达尔在法庭文件中表示，他完全否认投资者的所有指控，将继续与投资者打官司，奉陪到底。