加中达成金融监管合作共识 反洗钱为合作之一

加拿大常务副财长凯文·林奇(Kevin Lynch)是首次到访中国大陆，在为期五天的行程中，最重要的议题是与中国的三大金融监管部门就两国间金融监管合作达成初步共识。

 

据经济观察报讯，加拿大财政部掌管着国家的银行账户，还是加拿大经济健康运行的智囊机构。同时，加拿大财政部的职责范围要远比中国财政部宽泛，用加拿大官员的话说，即相当于中国的发展改革委员会、财政部及三大金融监管机构的合并。

 

5月11日，林奇及助理副财长斯委德罗夫(Frank Swedlove)在加拿大使馆接受了经济观察报记者的专访。

 

经济观察报：除了宏观经济调控的职责外，加拿大财政部还负责金融监管，这似乎是你此行的主要目的？

 

林奇：是的。这是我第一次来到北京，也将会第一次去上海。此行的目的主要有三方面：一是有机会与中国政府金融监管部门会晤，学习中国的经验，这也是非常重要的。其次是会见加拿大在中国的企业，包括在金融业中的蒙特利尔银行集团、永明金融和宏利保险等。第三是与中国金融监管部门进行双边会谈。我们希望与中国金融监管部门建立一个正式的对话机构，进行常规性的信息与政策交流。明年，中国官员将会组团赴加拿大进行进一步的会谈。

 

经济观察报：就中加金融监管合作问题，你此行希望达到什么样的效果，未来几年可能会有什么实质性的进展？

 

林奇：目前我们只是处于刚刚开始的阶段，是一个取得相互信任的过程。我对中国官员表现出的诚意与合作态度非常满意。目前谈论今后如何进行双边金融监管，可能仍为时尚早，但我们的希望是加强合作，就监管事宜进行信息交流与沟通，并订立相关的正式协议，使之成为一个持续性的双边合作。

 

经济观察报：以前曾有欧美官员对中国WTO市场开放发表过不满的看法，你对中国目前实施的市场开放措施满意吗？

 

林奇：总体而言，我们对目前中国实施的市场开放政策，主要是金融领域，表示非常的满意。中国官方的市场开放程度与目前中国市场的发达程度是一致的。除了现有已经进入中国市场的金融机构，加拿大还有相当一部分银行与保险公司对进入中国市场表现出强烈的兴趣，因为这是人口最多、全球最大的市场。

 

经济观察报：有报道称，涉嫌走私的赖昌星曾有120亿的资金通过地下钱庄洗钱到加拿大，可见洗钱行为在中加之间也是时有发生的。在金融监管合作中，反洗钱是否也是个重要的内容？

 

斯委德罗夫：我不了解你说的这个人的具体情况，不能对此发表特别的评述。反洗钱确实会成为我们双边金融监管的内容之一。在加拿大，我们财政部下设一个金融情报机构(Financial Intelligence Unit)，属于与国际性反洗钱机构FATF合作的配套机构。全球已经有20多个国家加入FATF，我们与这些国家有例行的信息交换。目前中国尚未加入FATF，我们也希望中国能尽早设立一个相应的机构，加入FATF。当然，就反洗钱问题，我们目前已经与中方有一些信息交换。

 

经济观察报：与中国金融监管的模式不同，加拿大采取的是混业监管的模式，可否说明一下是如何运作的？

 

林奇：我们在金融监管的方式上确实与中国差异较大。加拿大财政部下设两个监管机构，分别对银行业和保险业进行监管，而证券业则是由各省自行监管。现在我们也在考虑，是否应该把证券业也收归到联邦的层面进行统一监管。我们的监管更加注重的是市场行为监管，而中国的金融监管部门则是市场行为与偿付能力(资本充足率)共同监管。目前金融混业已经是个趋势，我们也发现有越来越多的银行收购了保险或证券业务，成为兼跨银行、保险、证券的金融控股集团。对此我们要求他们对各业务部门分设账户，分别由相应的行业监管部门进行监管。对于金融控融集团内部的关联交易，我们也会进行审核，以确保这些业务合规，不导致大的金融风险。总体而言，我们的模式与美国有些相近。