卷入洗钱可疑交易 加拿大知名华人地产公司遭罚

7月12日，加拿大金融交易中心（FINTRAC）宣布，对新趋势地产（Nu Stream Realty Inc.）处以行政罚款。这家位于不列颠哥伦比亚省本拿比市的房地产经纪公司，于2022年4月6日被处以230,423元的行政罚款，原因是没有遵守《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》第一部分及其相关条例。

Nu Stream Realty Inc.被发现有以下违规行为：

· 在有合理理由怀疑交易与洗钱罪行有关的情况下，未能提交可疑交易报告；
· 未能确保指定人员负责实施合规计划；
· 未能始终如一地应用与记录保存和第三方确定相关的合规政策和程序；
· 未能评估和记录其地理位置、产品和交付渠道以及客户和业务关系的洗钱或恐怖活动融资风险；
· 未能每两年进行一次审查，以评估其政策和程序、风险评估和培训计划的有效性；
· 未能在收款记录和客户信息记录中保留所有规定的信息；和
· 未能在客户信息记录中保留所有规定的身份信息。

根据金融交易中心发布的通报，新趋势曾多次违反《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act）。该机构称，在一个有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关的个案中，新趋势未提交可疑交易报告。

此外该监管机构还发现了更多系统性问题。例如，新趋势没有指定人员来监督对犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法案及其相关法规的遵守情况。因此，它未能保存足够的记录，包括未能每两年进行一次审查，以评估其政策和程序、风险评估和培训计划的有效性。