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史上最详细的加拿大卷商网友排行来啦

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发表于 2022-5-12 14:27 | 显示全部楼层 |阅读模式
炒股票,就要找绿圈。北美热火朝天的免费股票社群我们的口号:拒绝当韭菜,最强散户圈。

众所周知,在交易佣金这笔费用上,加拿大在世界上都是出了名的”贵“,如何选择又省钱又好用的券商,他们的优劣如何?大家又在用什么?

借助这个话题,绿圈于2022年5月5日举办了史上第一个关于券商的股友开麦沙龙活动,来自微信群和DISCORD 的40 余位圈友畅所欲言,针对加拿大主要券商的优劣分享了自己的一手经验,还挖出了不少隐藏的小彩蛋 废话少说,言归正传,下面分享我们的总结归纳,希望为大家提供全面又实用的参考。

基于业务重点不同,我们首先对银行券商和独立经纪商进行了分类排比:

银行类券商由于功能相对落后,网友们更关注的是费用的选择。在我们的对比表中主要使用了收费进行排序。

银行类排行:(标注*的请看文章底部小字说明)




National Bank 4.5 star ★ ★ ★ ★ ☆

优点: 省钱的优势不言而喻-免commission! “要找个没有交易费的券商,才能跟着做短线,否则赚的那点还不够交交易费” - 特别有利于短线交易,比较适合做加股。NBDB的Market-Q工具平台,每个月交易超过40 笔,可以免费获得LEVEL 2 的quote。下单时不需要输入密码。它的服务电话比较容易接通,服务质量也不错。在盘中打电话,很容易接通。另外NBDB正在培训专门的华语服务团队,不久将上线。专业人士,学生,新移民可以享受免年费。

缺点: 盘前盘后交易美股,不能自己下单,只能通过打电话。它的成交与QUESTRADE比,有些慢。它的STOP设置,只有STOP LIMIT一种。投资者比较热爱的WARRANTS处理起来相对麻烦。报税资料里面不提供T1135 表格。。

TD 4 star ★ ★ ★ ★

优点: 快!更新快,成交快。早盘 8:00 AM 开始,盘后交易到7:00PM。平台自带LEVEL 2数据,用来做加股的PENNY STOCK很有用。盘前盘后的服务电话很容易打,服务质量也不错。操作界面很现代,使用便利,提供数据的广度和质量都很好。初学者也很友好。

新平台TD EASY TRADE, 每年提供50个FREE TRADE。虽然界面简单,使用起来还可以。可以买卖所有的股票。

(TD有两种,一种叫TD AMERITRADE对美国公民和中国公民开放,对加拿大公民开放的叫TDWaterhouse。TDAMERITRADE券商平台功能并不是很强,可以考虑下载THINKORSWIM平台,加强功能),

缺点: 盘中打电话经常拥堵,大家普遍认为每单$9.99的交易费” 贵“。ETF 只能买卖TD自己的。不能在网上从TD WATERHOUSE转钱去EASY TRADE,需要打电话,好在挺快。

彩蛋 联系客服时,用手机登录账户,点CONTACT, 会连上快线,通常很快接通。而通过其他途径打客服,需要等待很长时间。

BMO 3.5 star ★ ★ ★ ☆

优点: 有80个ETF是免费交易的,基本涵盖所有品种。交易平台方便使用,有很多免费的线上培训webinars。应用程序很强大,MARKETPRO是一个非常复杂的工具,可以做自动或程序交易。下载免费,LEVEL1/2数据需要付费。

缺点: 交易费用高 $9.95 每笔,移动客户端APP 不是很好用

Scotia bank ITRADE 3 star ★ ★ ★

圈友表示交易费很”贵“,$9.99每笔。实时报价和券商投研报告不错,还能看图。ITRADE的交易界面不错,有教育资源和工具。但是移动客户端APP 不是很好用。

CIBC 3 STAR ★ ★ ★

交易费用稍微便宜一些,$6.95每单,不适合频繁交易,WEB界面经常TIMEOUT, 下单时需要不断重新输入密码。从界面到软件用起来麻烦,平台首页不能显示Realized Gain 和 Loss, 要点BOOK VALUE 的TAB 才可以,各个账户相互转钱比较慢。

RBC Direct 3 star ★ ★ ★

移动客户端APP 很棒,用起来非常友好。平台很先进,交易费用高 $9.99,而且客服不是很给力。

省钱TIPS: 除了以上的交易费以外,各个券商通常也会收取年费,根据账户资金不同,都有免年费的优惠。(大多是10,000或20,000的账户可以减免)。另外,针对于学生和年轻人券商们都有一些特有的优惠:CIBC, RBC, Scotia 和National Bank 会提供年费或交易费用的优惠价格。

有朋友会问,银行的交易费普遍都很贵,买卖交易时都要输入密码,比较麻烦,根本不适合做短线交易。为什么还有很多人选择银行券商,根据我们的讨论,大多数人选择银行券商是因为在银行开现金账户,顺便就开了投资账户,时间长了,懒得换,有些人也考虑到是当网络遭遇大面积瘫痪的时候,银行券商可能由于技术支持团队强大,系统恢复比较快,相对比较安全。 但是如果仔细估算一下券商的交易费用,可是一笔不小的数目。根据我们绿圈做过的调查,接近30%的圈友每年的券商佣金费用是在$1,000 以上, 对于大量的短线交易每年更要付出成倍的交易费。

第二类是独立券商。独立券商除了wealthsimple,都有费用,那么为什么很多网友仍然会选择独立券商?下面来看我们的对比排行:

独立券商的对比




Interactive Broker 4 star: ★ ★ ★ ★

优点:圈友对IB的投票和评价都是最高的,IB适合专业交易者和机构交易者,适合期权交易, 期权数据自动刷新。IB 的 IBKR Pro plan 从早上 4:00 到晚上8 点开始交易,它的交易是直接进入市场。IB的平台技术比较专业,可以外接第三方软件。IB的数据是分LEVEL的,可以交易很多国家的股票。IB的数据订阅类似电视频道选项,交易次数达标,很多数据免费提供。IB还可以买卖外汇期货。买卖期权,收费便宜。IB可以编辑程序交易,把大单划成小单交易。IB可以设定条件单,包括买卖股票和期权,其他券商很少有这些专业功能。还会定期推送与你的PORTFOLIO 里的股票相关的新闻。

彩蛋 做短线,IB是首选,因为按股数收费, 适合高价股,买penny stock或者几块钱的股票不合算。用户体验非常方便,可以一键下单或者清仓。盘前盘后交易顺畅。它的图形以前很有优势,但现在很多有TRADINGVIEW等更好的替代资源。IB的期权计算很复杂。用MARKET ORDER就比较贵,用MARKET LIMIT ORDER去做,就比较便宜。IB的T5008都自动将美金转换成加币了,直接输入报税软件即可。

QUESTRADE 3 star: ★ ★ ★

优点:买美股盘前交易早7:00am开始;盘后从4:00pm 到5:30pm, 加股没有盘前,但是盘后时间是一样的。手续费相对合理, ETF买入手续费可忽略不计,卖出要收4.95加币。收费标准1股1分钱,但是有下限(4.95加币)和上限(9.95加币)。适合做ETF或者高价股。STOP单类型很多。成交速度很快,号称直接进入市场,成交价格也还可以。对初学者来说也很友好。

缺点: 不足之处是价格显示不实时,网站平台不太好用,经常被LOGOUT,有时需要LOGIN好几遍。手机不易登陆。电话等待时间有点长,服务方面有点差。有隐含收费,比如ECN费,但不透明。挂单等待没有额外费用;如果直接抢买抢卖,属于减少流动性,要额外收ECN费,曾经一单子交了80加币

彩蛋 如果非常想用QUESTRADE的, 可以找一个客服,谈一个比较好的deal,每笔交易费有可能降低。

CI Direct Trading/(formerly VIRTUAL BROKER) 3 star ★ ★ ★

优点:交易费用免费买入,卖出 1c/股,MIN1.99-MAX 7.99, 可以匿名交易席位进行买卖。交易工具免费。

缺点: 不允许 scalping。平台投资RESEARCH 功能不是很好用。Market date 要付费,手机APP不是很友好。

Qtrade 3 star : ★ ★ ★

优点:有交易费用 $8.75, 免费买卖 100+ETF。18 至 30 岁 交易费用有优惠,没有账户最低余额,没有年费。开户数字化,整个流程2-3个工作日,客户服务不错,交易平台提供非常强大的股票研究中心和投资组合分析工具。从Qtrade 转款到银行耗时2个工作日。

Wealthsimple 2.5 star ★ ★ ☆

优点:Wealthsimple 股票和ETF的交易佣金是零, 无最低资金要求,无账户管理费。适合被动要求不高的投资者

缺点: 它的平台和APP不是很友好,对市场分析和研究工具缺失。只有加元账户,如果你想在账户内买美元计价的股票,买 / 卖时都会被收取1.5%的货币转换费。而且有些美国股票无法交易。

圈友的其他反馈

有圈友认为加拿大券商很多之所以需要反复输入密码,是因为它们并不直接进入市场,他们有内部的股票库存,有可能拿股票去做内部对冲。“有一次用RBC账户卖了大概五万股加股PENNY STOCK,在股市上实际成交了只有不到3万股,另外2万股可能在内部被对冲掉了。之所以要求反复输入密码,是利用这段时间去配对”

不同的账户有不同的用途。有的群友用Interative Broker做短线和期权,用National Bank做中长线swing。

我们的沙龙本计划一个小时,结果越谈越火,花了将近2个小时,仍然意犹未尽,针对网友们关注的炒股税务方面的问题我们会在下半年准备一个税务方面的大讨论,请大家拭目以待我们的通知,也欢迎税务专家联系我们为网友们解惑答疑。

  • 本次讨论只针对在线交易。
  • *具体的收费情况,以券商的网站最新报价为准。

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