500家地产公司涉严重洗钱 五年竟只罚9次

日前金融交易及报告分析中心(Fintrac)内部文件曝光，相当比例地产公司，在确认客户资金来源等日常业务程序中，存"非常严重不足"(very significantdeficiencies)问题。加拿大近2万个房地产行业相关公司，据其调查发现，被调查的公司中有468家涉嫌严重的洗钱和恐怖主义融资活动，还有28家公司情节非常严重。然而Fintrac在过去五年中，却只实施了9次罚款。

检查的823间地产公司有468间公司严重违规

隶属Fintrac的加拿大反洗钱及反恐执法机构，在过去4年半间，派员前往全国超过800间地产公司进行实地检查(on-siteexaminations)，发现其中有多达60%受访地产公司，存在由"严重不足"至"非常严重不足"等违例情况。

据加拿大商报报道，相关内部文件由加通社通过资讯自由法(Access to Information)取得，数据显示Fintrac于2012年至2016年6月间，在全国范围内检查823间地产公司，结果发现有468间公司被列作"严重不足"，另有28间公司则属"非常严重不足"范畴。于此同时，324间公司被列作"轻微不足"(Limited Deficencies)。

加通社亦就"不足"(Deficencies)的定义向Fintrac作出查询，得到回复指出，

*"轻微不足"即指在调查中仅发现少量轻微问题，或未能完全遵照政府法规运作;

* "严重不足"即是指在调查中，发现较大量轻微型违例个案，又或者检获多宗严重违例个案;

* "非常严重不足"的定义，即在调查中，发现非常大量的轻微型违例，又或者检出多宗严重违反联邦规定个案，性质严重。

过去5年间 Fintrac仅对9宗个案开出罚单

联邦反洗钱和反恐怖融资法要求一些公司，包括银行，赌场和地产公司，自己识别客户，并保存和上报大额现金交易和其他可疑交易的数据给Fintrac。近2万个房地产行业相关公司需要遵守这项法规。

一旦在现场检查中发现违规行为，根据情节严重程度，个人最高罚款可至$10万加币，公司最高罚款可至$50万加币。

然而事实上，Fintrac在过去五年中，只实施了9次罚款。Fintrac在回应中表示，决定是否罚款，需要考虑多重因素，包括企业的合规性历史，违约行为的严重性和程度，以及该公司是否已采取措施来解决这个问题。

面对大量违例却不受罚的情况，Fintrac就解释指，在开出罚单前，需对多因素进行综合考量，其中包括企业过往运营记录，违例的严重性，以及相关企业是否采取必要措施纠正错误。针对违例，Fintrac亦可采取其他措施更进，包括制定后续行动方案，或后续检查。

对于调查结果，多伦多反洗钱顾问Jack Bensimon表示，自己并不感到奇怪，主要是因为地产行业已经成为洗钱的温床，而大多数的地产经纪并不具备守法操作的知识。