中国天网剿地下钱庄 加国汇款公司受影响

“天网”升级剿中国地下钱庄 加国汇款公司生意会受影响

　　中国海外追逃追赃行动再度升级。中国五部委宣布从4月16日起至今年底，将在中国全国范围开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动。这是反腐败国际追逃追赃“天网”行动的重要组成部分。

　　中国此项追清剿地下钱庄行动，虽只限中国境内，但对加拿大的一些汇款公司和私人式的汇款业务均有影响。

　　去年在温哥华本那比一间华人开设的汇款公司，其老板在中国被拘捕，指他经营地下钱庄，据说判囚10年。

　　未经中国准许即被视为“地下钱庄”

　　一些加拿大经营加中汇款的业务，其实并无真正资金汇进汇出，若有人在中国汇款到加拿大，汇款人将钱存入中国“钱庄”的银行帐户，“钱庄”通知加拿大这边的汇款公司筹措现金供收款人在加收取。这种方式若未经中国方面准许，即被视为是经营“地下钱庄”。

　　中国五部委宣布从4月16日起至今年底，将在中国全国范围开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动。

　　一名内地贪官就曾用这途径汇出巨款到海外购买别墅而被捕，而温哥华那间汇款公司的老板被判监这也是他其中一项罪名。

　　在这种情况下，加拿大的汇款公司虽可继续经营，但就会缺乏大额汇款而会收益减少。

　　根据北京中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统一部署，中国人民银行联合公安部、最高人民法院、最高人民检察院、国家外汇管理局16日公布了开展这一专项行动的通知。

　　官方明确表示，此次专项行动重点是对地下钱庄违法犯罪活动，利用离岸公司帐户、非居民帐户等协助贪污贿赂等上游犯罪向境外转移犯罪所得及其收益的犯罪活动等，进行集中打击。

　　中国官方表示，通过专项行动将破获一批地下钱庄大案要案，打掉一批非法经营窝点，挖出一批贪污贿赂等上游犯罪活动人员，惩处一批违法犯罪分子，最大限度切断贪污贿赂等犯罪的违法所得及其收益的转移通道，切实维护国家正常的金融管理秩序。

　　本周，中国人民银行刚刚召开2015年反洗钱形势通报会，其中指出，随着中国经济金融快速发展和进一步对外开放，金融交易尤其是跨境交易和网络交易大量增加，洗钱和恐怖融资风险日趋上升，在打击恐怖、腐败、毒品、金融诈骗、非法集资等犯罪活动的过程中，对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高要求。另外，国际社会对加强打击洗钱和恐怖融资犯罪的合作日益重视，中国也在积极推进与相关国家的合作。

　　地下钱庄即影子银行 经营似港式“大耳窿”

　　中国五部委日前宣布，海外追逃追赃的“天网”行动升级，清剿中国的地下钱庄，以防贪官把赃款汇出海外。

　　根据满地可银行工业及国家经济分析师陈蔚纯表示，中国所指的地下钱庄，其实是等于香港的放高利贷(俗称大耳窿)。通常是债主透过第三者向借贷人放高利贷，利率可高达20%至30%。

　　如今中国贪官要透过加拿大的金融系统来转移来自中国的赃款，愈来愈困难。 满地可银行工业及国家经济分析师陈蔚纯

　　陈蔚纯举例，甲某向有余钱的亲友收集资金，由甲某放高利贷，向想借钱炒楼?建房等需要用钱的人借钱，便为地下钱庄。

　　她指出，有迹象显示，地下钱庄在中国愈见普遍，但实际规模有多大，则难以估计，因为始终没有正式的统计或数据。但即使地下钱庄在中国愈来愈流行，但不代表经地下钱庄借出的款额，在整个借贷市场所占的份额很大。

　　陈续指，地下钱庄是中国所谓影子银行(Shadow Banking)的一种，除了地下钱庄外，影子还包括一些民间企业，仿效银行，以私人资金推出基金或信托产品，但由于这些机构背后并非由政府或正规银行所支持，亦不受法律严格监管，故购买这些产品有一定风险。

　　中国政府通常视这些民间金融机构为半非法组织，目前政府鼓励这些民间组织正式成立公司，以便在某程度上可受到政府监管。

　　陈蔚纯表示，如今中国贪官要透过加拿大的金融系统来转移来自中国的赃款，愈来愈困难。因为加中已经结盟，打击有人将黑钱转移至加拿大。有人若在加拿大的金融系统内开设帐户，只要往来款项的数额稍为大一点或频繁一点，即被银行方面密切注视。正因如此，有人透过到加拿大购买楼房或古董来洗黑钱。