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加拿大联邦财政部官员曾于去年5月向当时仍在世的财政部长费拉逖(Jim Flaherty)发出内部备忘录说﹐尽管「虚拟货币比特币」(Bitcoin﹐BTC)的交易﹐能为用户提供另类付款方法﹐但有危险性。例如曾发生多宗 用户的「比特币银包」(Bitcoin wallet)被黑客偷钱及损失个人资料等个案。同时由于缺乏监管及极难调查客户身份﹐会吸引到不少罪犯使用该方法做付款交易﹐例如洗黑钱及为恐怖分子组 织提供资金等。
正打算于未来2﹑3周内在加拿大全国各地点增设多10部比特币交易柜员机(ATM)的CAVIRTEX公司发言人奥罗娜堤(Joseph Onorati)向本报称 ﹐比特币交易于近年推出更多保安措施﹐用户不应太过担心。
他指现时大部分比特币交易提供百分之百的保障基金﹐用户的存款会放于有声誉的银行户口中。
另外﹐他指有声誉的比特币交易及「网银包」服务公司都使用「冻结存款」(Cold storage)方式﹐减少顾客的「比特币银包」及网络被黑客侵袭的机会。「冻结存款」即是离线(offline)储存比特币﹐需要锁匙才能将银包打开﹐ 令黑客无法偷钱。
奥罗娜堤指财政部是于1年前发出上述内部备忘录﹐但比特币服务公司当时使用「冻结存款」的方法不及现在普遍。
他又指于近期﹐大部分比特币交易及办理付款的服务公司都与银行合作﹐防止及查探洗黑钱及为恐怖分子组织提供资金等活动。
比特币全是通过电脑进行交易﹐可将当地货币换比特币﹐或用比特币换当地货币。例如汇款给其他国家的亲友时﹐只需通过智能手机或上网﹐便可从自己的「比特币 银包」户口中立即将比特币转往对方的「比特币银包」之中﹐就如发出电邮一样简单。
该备忘录指问题是比特币交易不受中央银行监管﹔尽管交易资料会输往1个公众网络作认定﹐但只提供比特币及Internet Protocol(IP)的地址﹐并无提供用户其他资料。因此﹐会吸引例如洗黑钱及为恐怖分子组织提供资金﹐尽管现时未能知道罪犯的使用程度。
上述备忘录和其他多份内部笔记﹐包括皇家骑警分析﹐显示联邦官员关注比特币和其他虚拟货币。
费拉逖于今年2月发表他的最后一份财政预算案时﹐曾宣布一些措施﹐包括用加拿大反洗钱法律管制比特币。
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