投资加油站血亏62万！两名中介被揪出重罚！

安省金融监管机构（FSRA）近日对两名大多伦多地区的前抵押贷款代理人处以合计23万加元的行政罚款，理由是他们在业务中行为鲁莽、未核实信息、并协助实施欺诈。

监管方调查发现，两名代理人Satyamkumar Trivedi与Sasitharan “Soma” Somasekarampillai“帮助实施不诚实、欺诈及非法行为”，导致一名投资者在一笔抵押贷款中损失超过62.4万加元。

FSRA指出，两人违反了《抵押贷款经纪、贷款人及管理人法案》，离开注册公司独立接单，并在进行抵押交易时收取财务回扣。

此外，Trivedi还被控：无牌经营抵押业务；隐瞒信息、阻碍调查、并向监管机构提供虚假或误导性信息。

多次违规与投诉记录

Trivedi在加拿大抵押联盟公司（Mortgage Alliance Company of Canada Inc.）工作近六年，但因多起投诉于2023年8月被解雇。同时，Soma在Homewise Solutions Inc.任职，且持有有效牌照。

监管方最早在2020年就收到投诉，称Trivedi向客户提供了一份伪造的贷款承诺函。虽然交易未能完成，他也未获佣金，但监管机构开始对其行为保持关注。

2023年7月，又有一名投资者（代号 HP）投诉称：Trivedi向他推荐了一项“加油站抵押投资项目”，借款人（代号 DS）虚假声称自己是某公司董事，诱骗HP借款。

监管机构的文件称，“借款人从未支付任何月息，最终违约，HP损失共计 624,000加元。”

FSRA指出，两名代理人向HP提供了虚假文件和不实信息，包括该物业以往抵押贷款的虚假记录。

私下回扣与虚假贷款

文件显示，Trivedi与Soma曾于2021年参与另一笔加油站贷款交易，仅38天内结清，获利异常。

该笔交易未通过其经纪公司，Trivedi私下赚取5.5万加元（10%费用），并据称与Soma分成。

监管方调查发现，Trivedi在2021–2022年至少四次在公司外接单，非法收入共计66,622 加元，此外还有14万加元来自其他非授权抵押交易。

在最近的案件中，他承认收取6.5万加元佣金，并与Soma平分。

Trivedi也承认：“如果当时通过公司流程处理，这场诈骗可能不会发生。”

FSRA认定两人严重违反行业操守：

• Trivedi被处以22项行政处罚，总额21万加元；
• Soma被拒绝续牌，并被罚5万加元。

Trivedi后来与FSRA达成和解，同意缴纳18万加元。目前两人均未回应媒体评论请求。