|
魁北克省Joliette一家Financière Banque Nationale (FBN)银行的一名员工冒用了三名客户的身份，试图挪用近60,000元。
加拿大投资监管机构（OCRI）最近得出结论，Lucie Roland在2021年秋季的行为被认为“不当”。 当时，Roland已经有超过11年的FBN证券代表经验。 十天后，她从一位客户的账户中转出22,000元到另一人名下的TD银行账户。理由是“购买私人汽车”。此时，Roland 的上司正在度假。 为了证明这次转账的合理性，她从一个“看起来像客户的地址”发送了一封电子邮件，但使用了不同的域名。她向OCRI承认，她使用档案中的客户签名伪造了一份授权书。 随后，她接到了客户号码打来的四通电话，其中两通只持续了四秒钟，但都是在转账请求发送之后。 Roland声称自己被一名持有受害人个人信息的“假”客户欺骗，但 OCRI 不接受这一辩护。 Roland在2021年9月底从另一名客户的账户转账20,850元到一名受益人在TD银行的账户，理由是“帮助”一位侄女购买房屋。这次转账请求同样来自一个虚假的电子邮件地址。 OCRI裁定，Roland因未检查转账请求发件人的电子邮件地址是否与FBN档案中客户的匹配而表现出了粗心和疏忽。此外，她在电话沟通中未能正确识别对方身份就进行了转账。 接着，在2021年10月初，Roland收到了一份14,800元的转账请求。然而，所谓的授权信与两周前代表伪造的信件“非常相似”。此外，这封邮件是以电子邮件形式发送的，而客户本人并没有电子邮件地址。 幸运的是，这三名客户都没有在此事件中损失金钱，因为所有的转账都得以取消。 2021年10月13日，一项调查启动，Roland被停职并继续领取薪水。两个月后，她被解雇。OCRI将很快确定对她施加的处罚。
|
Copyright © 1999 - 2026 by Sinoquebec Media Inc. All Rights Reserved 未经许可不得摘抄 | GMT-5, 2026-3-22 21:26 , Processed in 0.234127 second(s), 23 queries .
