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信用卡来路不明小额交易 是诈骗

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发表于 2018-4-3 08:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
家住美国洛杉矶韩国城的华裔苏女士,最近遇到疑似信用卡盗刷事件,但又的确收到货品,她发现不少类似遭遇的网友因收到货品而未警惕。事实上,执法人员表示,这很可能是不法分子“测试”信用卡信息,而且故意选择小额交易不引起注意,接下来可能就会大笔盗刷。如今信用卡盗刷猖獗,连联邦调查局(FBI)专员都称,自己每四小时检查一次交易纪录。

苏女士表示,自己常常网购,此前也经历过盗刷、信用卡诈骗等,因此将各大购物网站上自动记忆信用卡信息的功能都取消掉,算是相当谨慎了。但前几天,苏女士在查看自己的信用卡消费纪录时,发现有两笔不认识的交易。一笔是“Dollar Shave Club”的剃须刀订阅服务,另一笔是Hulu在线视频网站的会员。由于该信用卡是她和丈夫共用,她以为是丈夫订阅的,而且两笔订阅一个五元多,一个九元多,数额不大于是也没在意。

过了几天,苏女士便真的收到了从剃须刀订阅服务寄来的新套装包裹,她便交给丈夫,不料丈夫表示,从未订阅过这一服务。苏女士这才觉得警惕起来,赶紧打电话去这两个商家的客服部门。客服人员表示,的确有人用她的信用卡订阅了服务,但客服表示因隐私条款不便透露订阅者的邮箱。

苏女士询问是否是有人恶作剧订阅产品,客服表示,苏女士可能遭不法分子盯上,对方想要测试卡号和地址信息。苏女士也立即打电话给信用卡公司,报告该事件。苏女士表示,因好奇上网搜索,发现不少网友都遇到类似事件。通常信用卡被莫名订阅了一些服务,而且通常数额很小,而受害者本人也确实收到了包裹或服务,因此觉得自己并不是被诈骗。

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阿市警局警探吉宗桦表示,虽然目前还没听说过这样的手法,不过这听起来无疑是诈骗,对方可能在测试信用卡信息是否正确。吉宗桦表示,每天都有五花八门的骗局出现,民众能做的就是防范和即时发现,并让信用卡公司停止交易。

根据维基百科“信用卡诈骗”词条的说法,这一步骤在诈骗圈被称为“核对”(checker),即确认偷来的卡信息是否有效。不法分子通常会选择实时交易的网站进行小额购买,这样可以立即知道卡信息是否还有效。通常会选择购买一些无形的东西,例如订阅服务或慈善捐赠,金额非常小,这样不易引起持卡人的注意。不法分子在测试卡片信息有效后,这一套信息便被窃贼们称为“鱼”(phish),在黑市可以一元至50元不等的价格将信息出售。

FBI洛杉矶办公室社区交流组探员Kay Ko也表示,虽然现在只刷了小笔金额,但这必定是诈骗,持卡人若不注意,接下来就会有大笔金额被刷走。Ko表示,信用卡盗刷太猖獗,自己每四个小时就会拿手机看一次有无可疑的交易,民众最好要每天查看自己的信用卡交易纪录。她说,虽然很麻烦,但不法分子也不会歇著,“他们诈财很卖力,我们不能松懈”。

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