信用卡来路不明小额交易是诈骗

发布时间: 2018-4-3 08:58| 查看: 2768| 评论: 0|原作者: news1|来自: 世界日报

家住美国洛杉矶韩国城的华裔苏女士，最近遇到疑似信用卡盗刷事件，但又的确收到货品，她发现不少类似遭遇的网友因收到货品而未警惕。事实上，执法人员表示，这很可能是不法分子“测试”信用卡信息，而且故意选择小额交易不引起注意，接下来可能就会大笔盗刷。如今信用卡盗刷猖獗，连联邦调查局（FBI）专员都称，自己每四小时检查一次交易纪录。

苏女士表示，自己常常网购，此前也经历过盗刷、信用卡诈骗等，因此将各大购物网站上自动记忆信用卡信息的功能都取消掉，算是相当谨慎了。但前几天，苏女士在查看自己的信用卡消费纪录时，发现有两笔不认识的交易。一笔是“Dollar Shave Club”的剃须刀订阅服务，另一笔是Hulu在线视频网站的会员。由于该信用卡是她和丈夫共用，她以为是丈夫订阅的，而且两笔订阅一个五元多，一个九元多，数额不大于是也没在意。

过了几天，苏女士便真的收到了从剃须刀订阅服务寄来的新套装包裹，她便交给丈夫，不料丈夫表示，从未订阅过这一服务。苏女士这才觉得警惕起来，赶紧打电话去这两个商家的客服部门。客服人员表示，的确有人用她的信用卡订阅了服务，但客服表示因隐私条款不便透露订阅者的邮箱。

苏女士询问是否是有人恶作剧订阅产品，客服表示，苏女士可能遭不法分子盯上，对方想要测试卡号和地址信息。苏女士也立即打电话给信用卡公司，报告该事件。苏女士表示，因好奇上网搜索，发现不少网友都遇到类似事件。通常信用卡被莫名订阅了一些服务，而且通常数额很小，而受害者本人也确实收到了包裹或服务，因此觉得自己并不是被诈骗。

阿市警局警探吉宗桦表示，虽然目前还没听说过这样的手法，不过这听起来无疑是诈骗，对方可能在测试信用卡信息是否正确。吉宗桦表示，每天都有五花八门的骗局出现，民众能做的就是防范和即时发现，并让信用卡公司停止交易。

根据维基百科“信用卡诈骗”词条的说法，这一步骤在诈骗圈被称为“核对”（checker），即确认偷来的卡信息是否有效。不法分子通常会选择实时交易的网站进行小额购买，这样可以立即知道卡信息是否还有效。通常会选择购买一些无形的东西，例如订阅服务或慈善捐赠，金额非常小，这样不易引起持卡人的注意。不法分子在测试卡片信息有效后，这一套信息便被窃贼们称为“鱼”（phish），在黑市可以一元至50元不等的价格将信息出售。

FBI洛杉矶办公室社区交流组探员Kay Ko也表示，虽然现在只刷了小笔金额，但这必定是诈骗，持卡人若不注意，接下来就会有大笔金额被刷走。Ko表示，信用卡盗刷太猖獗，自己每四个小时就会拿手机看一次有无可疑的交易，民众最好要每天查看自己的信用卡交易纪录。她说，虽然很麻烦，但不法分子也不会歇著，“他们诈财很卖力，我们不能松懈”。