丰业银行:49%加拿大人调整自己财务计划

丰业银行理财专家建议，现在是重新评估您的投资组合和风险承受能力的最佳时机。丰业银行研究表明，很多加拿大人都在重新审视他们的财务计划，并作出相应的调整。

丰业银行和 Angus Reid Strategies 公司最近进行的一项调研结果显示，目前的经济形势和市场环境促使很多投资者重新审视他们的财务组合，以契合他们目前的经济状况和/或风险承受能力。其中的两项调查结果是：

• 百分之七十六的制定了个人财务计划的加拿大人表示他们在过去的六个月当中已经重新审视了他们的计划。
• 其中百分之四十九的被调查者表示重新审视计划后，对计划进行了一些调整。

“考虑到当前的经济环境和市场情况，如此多的加拿大人重新审视他们的财务组合并做出一些相应的调整，以保证实现他们的长期或是短期的财务目标，这一点都不令人惊讶”丰业理财顾问 Andrew Pyle 表示，“人们每年应该至少重新审视他们的投资组合两次，来保证充分理解所持有的各种不同投资类型，以及所面临的风险。”

Pyle 先生表示，“随着夏季假期的日益临近，现在是那些还没有进行投资审核的投资者进行年中审核的最佳时机”。
Pyle 先生建议，投资者可以问自己几个问题：

• 您最近是否联系过您的财务顾问？您是否将生活中的重大变化告知他们？
• 您是否真的理解投资组合中的各项投资？
• 市场的波动是否已经影响到您的教育计划、退休计划以及遗产计划？

“财务计划应该是投资者目前财务状况的快照。因此，在重新审视的过程中，重要的部分不仅仅是看从上次审核到现在的个人和财务状况变化，还要看看您对市场的看法和风险承受能力发生了怎样的变化，”Pyle 先生接着说，“如果投资者养成了对财务计划进行审核的良好习惯，以后每次的审核就会变得很容易，因为他们已经妥善处理了一些重大事项，比如保险和遗嘱等。”

Pyle 先生最后表示，“客户和财务顾问的关系非常重要。您会发现一个非常随意的对话就会揭示非财务问题，比如年纪渐大的父母和孩子会对财务计划产生怎样的影响。财务顾问对客户了解的越多越好。反之，客户对财务顾问了解的越多也越好。”

丰业银行是北美银行业的领先银行机构之一，也是加拿大国际化程度最高的银行。丰业银行集团及其附属机构拥有近 69,000 名员工，为遍及全球 50 多个国家/地区的约 1,280 万客户提供服务。丰业银行目前提供包括个人、商业、企业和投资银行服务在内的广泛产品和服务。丰业银行拥有超过 5,130 亿加元的资产（2009年4月30日计），并在多伦多 (BNS) 和纽约证券交易所 (BNS) 上市。欲了解更多信息，请访问 www.scotiabank.com。

Angus Reid Strategies 是一家提供全方位问卷调查和市场调研的公司，在使用英特网和富媒体技术为大量客户采集高质量、有深度的观点方面处于领先地位。Angus Reid 博士以及 Angus Reid Strategies 团队是在线调研方法论方面的开拓者，从 1995 年开始就引入在线问卷调查。Angus Reid Strategies 加上其姐妹公司 Vision Critical，已经成为目前最大的加拿大人拥有的市场调研企业。它的专家团队为任何类型和领域的调研提供解决方案，目前为超过 200 个国际客户提供服务。欲了解更多信息，请访问 www.angusreidstrategies.com。

上述引用的调查研究是由 Angus Reid Strategies和丰业银行在7月共同进行的一项以加拿大投资者为对象的投资者意向调查。