中国严控汇钱移民留学生受累借亲友汇钱列黑名单

发布时间: 2016-1-14 17:31| 查看: 4385| 评论: 1|来自: 明报

外汇管理局长潘功胜

有内地投资移民公司表示，人民币贬值，以及市场预期提高美国投资移民门槛，促使近期移民美国的需求急速增加，惟具体办理则由今年1月开始，变得十分困难。图为内地房展会向参观者介绍海外投资移民情@。(资料图片)

人民币下跌，中国内地资金仓皇外逃，内地则积极堵塞各路缺口。有内地投资移民律师向本报透露，自1月开始，外管局严格禁用他人换汇额度，即严查通过「分拆」将资金汇出境外;更设下「黑名单」，违规者将被剥夺两年合计10万美元换汇额度。有广州、深圳等地投资移民公司也表示，1月以来资金「出境」困难重重，任何新的应对途径也几乎逐一被堵死。

虽然外管局一再重申，目前对个人购付汇政策没有变化，但有投资移民律师则向本报透露，随著人民币贬值，以及市场预期提高美国投资移民门槛，促使近期移民美国的需求急速增加，惟具体办理则由今年1月开始，变得十分困难。

该律师为一间美资律师事务所合伙人，她指出，目前美国投资移民门槛为50万美元，即大约370万元人民币。外管局规定，每人每年只有5万美元换汇额度;办理移民手续，亦不可获得额外换汇额度。因此，客户要把移民所需金额汇到美国，无任何官方渠道可走，八成客户都只可通过亲戚朋友帮忙，透过「分拆」渠道下换汇，而其馀客户的则是通过地下钱庄。

但由於地下钱庄已受美国移民局「反洗钱法」严格管制，风险极大，因而她多鼓励客户使用「分拆」，即由亲戚朋友分头换汇并汇出境外，50万美元的移民费用，需耗用10人的全年额度才可办到。但自去年811汇改後，外管局已於9月出台《完善个人结售汇业务》的通知，禁止使用他人额度，但当时实际上未作任何实质监管，移民业务并未受到影响。

惟消息指，今年1月，禁令已严格执行。有客户上周将33万元人民币转入亲戚帐户，後者在银行换汇後，被柜台工作人员告知不可汇出境外，原因是「这笔钱几天前才到帐，换汇後又要立刻汇出，很明显是代人换汇」。

虽然柜台禁止，但网上银行仍可以汇出，不过操作者则随时可能名列「黑名单」，一旦上榜，将被剥夺两年内的10万美元换汇额度。翻查外管局网页，早在9月，外管局就重申「个人不得规避限额管理」。若有5个以上不同的个人分别购汇，再将外汇转给同一个境外帐户，所有参与者均会列为「关注名单」。

12月31日，外管局进一步明确，一旦进入「关注名单」，两年内需要「交易额」证明方可办理换汇。该律师指，此要求意味著取消该公民原本的每年5万美元换汇额度，故业内称为「黑名单」。而本报向广州、深圳多间移民公司核实，对方指出，资金出境十分困难。

有移民公司业内人士回覆本报查询时亦指，以往内地客户申请投资移民，或为海外升学的子女缴交学费时，银行办理汇款手续所需时间只需约数星期，但自去年第四季开始，所需时间增加至1至2个月，部分更有「弹回」的情况出现。