注意！明年汇款超一万元银行强制要呈报税局

发布时间: 2014-12-16 10:00| 查看: 6201| 评论: 0|来自: 明报

中加已签署入息税税务协议

而加拿大与中国曾在1986年5月12日，正式签署加中入息税( 普通话叫“所得税” )税务协议，意即中方如果提出要求，加国税务局则会进行配合。

杨小姐透露，加拿大人拥有海外资产或海外投资并不违法，但必须遵守加拿大的税法。她称国民只要如实申报海外收入便不会有问题，但如果有人滥用加国的诚实申报制度刻意瞒税，税务局便会利用所有可动用的资源进行稽查，找出这些不守法的人士。

另一方面，负责处理洗钱等境外金融犯罪的加拿大金融情报机构FINTRAC高级发言人拉米(Peter Lamey)则对本报表示，其实FINTRAC早在2003年开始便开始收集超过一万元的大笔电子汇款资料，但一般来说仅会向警方和国家安全情报机构等单位分享。

不过，明年1月1日后，这些资料税务局也会同时掌握。

拉米又称，一般来说，执法部门只会在怀疑汇款涉及洗钱、恐怖主义等犯罪时才会调查。去年FINTRAC则与这些执法部门分享了1,143条信息，其中234条直接与恐怖组织和国家安全威胁有关。

拉米指出，民众并没有义务在大笔汇款之前，提前向FINTRAC解释这笔钱的来龙去脉，有义务通报FINTRAC的其实是金融机构。

拆细汇款嫌疑更大

有金融机构人士警告，市民切勿因担心被查税，进行多次小额汇款，如此更有可能触发执法单位的反洗钱调查。银行方面并不会询问客人金钱的来源，但仍希望客人要有合理解释。

一名在本地银行任职的华裔高级经理称，其实联邦早有要求金融机构通报大笔汇款的行为，这次属于强制执行。他称这属于加国防止洗钱的条款，金融机构只要有大笔汇款，就会直接通报加拿大金融情报机构FINTRAC，不过不一定会同时告知税局。

该名经理警告市民，千万不要因为担心明年被税务局追查海外资产，便将汇款额拆成低于一万元的小钱，然后频繁多次汇款。他称这种行为“比直接汇一笔大的更加可疑”，银行虽然不会拒绝受理，但一定会向执法单位通报，届时很可能会引发进一步的反洗钱调查。

该经理也强调，其实如果客人的身分与一些“国际敏感情势”有所相关，银行方面其实也有一份“名单”，在处理业务时便会马上知道，必要时可婉拒受理这名客人的业务，以避免不必要麻烦。但一般来说，银行并不会刻意询问客人太多细节，因这属于“赶客”的行为。这名经理建议民众，只要对金钱来源有合理解释，便不需要担心自己大笔汇钱会惹上麻烦。

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