美国银行被罚12亿美元，涉华人洗钱网络

据BBC报道，美国财政部周二（10月13日）宣布，美国银行（Bank of America）因未能发现潜在洗钱和其他非法活动，被罚12亿美元。

财政部说，该行没有向政府报告超过50亿美元的可疑活动，其中10亿美元涉及国家安全和非法金融风险，包括可能涉及中国洗钱网络、以及与美国西南边境有“实质联系”的贸易洗钱交易。财政部称，银行过度依赖执法部门等外部机构的询问，而不是自身内部控制，等于把大部分主动发现和报告的义务“外包”给了第三方。

作为和解的一部分，美国银行承认“故意违反”《银行保密法》，未维持合规的反洗钱方案、未对外国代理账户做必要尽职调查、未提交可疑活动报告。12亿美元罚款包括货币监理署（OCC）和海外资产控制办公室（OFAC）的处罚：OCC罚款7.5亿美元，是其历来最高；OFAC的和解金额为1160万美元，涉及475起明显违反对俄罗斯、伊朗、毒品和全球恐怖主义制裁的行为，OFAC认定这些违规“并不严重”。这是财政部历来第三大罚款。

财政部长Bessent说，这么大的银行不履行反洗钱和制裁义务，后果将远远超出其自身，使整个美国金融体系暴露在非法金融风险中。美国银行对BBC说，团队正在“大力推进并致力于完成”监管机构提出的整改工作；该行在声明中说，第三季度业绩将包含12亿美元不可抵税的费用，影响每股净利润约17美分。罚款消息发布不到24小时，该行就将于周三上午公布季度财报。