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一名前任职于蒙特利尔银行（BMO）斯阔米什分行的共同基金销售代表，被加拿大投资行业监管机构指控涉嫌挪用两名已故客户的资金，并将超过2.5万加元转入个人账户。
根据加拿大投资监管组织（CIRO）6月3日发布的聆讯通知，被指控者为Christina（Lorna）Cole。监管机构指她涉嫌伪造客户签名申请银行卡，并利用该银行卡转移和提取已故客户资金。 不过，目前所有指控尚未经听证会裁定，Cole本人尚未对此公开回应。案件预计于6月24日举行纪律听证会。 涉案金额流向已故客户账户 根据调查文件，Cole于2020年11月至2024年1月期间担任BMO Investments Inc.注册投资代表。 调查显示，事件始于2023年10月。当时银行要求Cole关闭一名已故客户AS名下账户，但其中一个账户被保留下来并继续处于活跃状态。 数日后，Cole获悉另一名投资客户WA已经去世，并安排与其女儿兼遗产执行人DM会面，协助启动遗产处理程序。 调查称，2023年10月24日，Cole办理了一笔价值24,258加元的保本投资证（GIC）赎回业务，资金原本属于WA遗产。 然而，这笔资金并未直接转入遗产账户，而是先进入银行内部的“暂存账户”（suspense account）。 随后，Cole涉嫌伪造AS签名，为自己申请一张与AS账户关联的补发借记卡（Debit Card）。 三天后，她被指将23,801加元从暂存账户转入总账账户，再转至AS账户。 调查人员称，当资金进入AS账户后，Cole购买了一张金额高达25,791加元、收款人为她本人的银行汇票（Bank Draft），随后将该笔资金存入个人信用合作社账户。 监管机构表示，其中约3,000加元被用于偿还个人债务及日常开销。 第二名已故客户资金也遭挪用 调查还发现，Cole随后涉嫌利用同一AS账户处理另一名已故客户LB的资产。 LB于2023年7月去世。其配偶于11月要求赎回LB名下价值94,471加元的免税储蓄账户（TFSA）资金。 监管机构称，在执行赎回过程中，Cole先将资金转入暂存账户，再从中抽取1,000加元转入AS账户，并利用此前申请的借记卡将该笔资金取出。 银行发现异常后停职 调查文件显示，在第二宗涉嫌挪用事件发生前，银行已发现Cole曾从AS账户开出汇票并存入自己的个人账户。 约两周后，银行决定暂停其职务。 CIRO指出，在调查初期，Cole未能归还或合理解释上述资金去向。 不过，银行最终于2024年10月8日从其个人信用合作社账户追回约23,000加元。 此外，银行已向两名受影响客户遗产继承人全额赔偿损失及相关利息。 或面临罚款及行业禁入 如果最终听证会认定相关指控成立，Cole可能面临监管处罚，包括高额罚款、行业永久禁入等处分。 对于案件是否已移交警方处理，CIRO发言人表示，监管机构不会公开说明个案是否已转交执法部门，除非有关信息已通过其他渠道公开披露。 案件目前仍在审理阶段，所有指控尚未获得最终裁决。 |
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