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经纪因未报房贷申请人这些“无关紧要”信息被处最高罚款

发布时间: 2023-11-14 17:00| 查看: 897| 评论: 0|来自: 加国无忧


日前BC省金融服务管理机构宣布对一名操作有误的抵押经纪人进行处罚,罚金近66,000加元。


据CTV报道,该机构在上个月底发布了这项决定并于上周发布到网上。此前的一项裁决认定安贷款经纪人John Hawkins Anderson在8月份做出了有损于公共利益的行为,因而要处以罚款。

据裁决书显示,这名经纪所涉及的不当行为发生在2020年,与他提交的四份抵押贷款申请有关。原因是他未披露潜在借款人的一些财务责任。

在其中两份申请中,他还未核实借款人信息的准确性。BCFSA听证官Andrew Pendray在总结了他的违规行为时,描述了他告诉调查人员称,自己认为所忽略的信息“无关紧要”,“反正也不会影响任何事情”。

裁决中写道,“Anderson似乎得出结论,他可以决定向潜在放贷人提供多少财务责任信息,以及哪些财务责任信息可以被忽略。”

“如果允许在行业中继续存在,这个结论既不利于抵押贷款市场的有效运作,也不利于保护公众整体利益。虽然在这种情况下,公众并没有遭受重大损害或财务损失,但在我看来,如果监管机构允许注册人员持这种态度不加以制止,这种损失发生的风险是显而易见的。”

听证官总结说,Anderson的行为既对他代表的抵押贷款申请人(他们可能付不起贷款),也对可能根据不准确信息而放贷的抵押贷款人,都“造成了重大不良后果的风险”。

裁决写道,“我认为Anderson在这方面的观点显然是错误的,并且与抵押贷款监管体系的总体目标相悖,即保护公众利益。在我看来,很明显需要特定的威慑措施,以确保Anderson在这方面的观点得到消除。”

为此,Pendray认定,对Anderson处以BCFSA规定的最高罚款是合适的。他命令安德森支付50,000加元的罚款,这也是调查人员要求的金额。

听证官还命令Anderson支付对其行为调查的费用,尽管听证官没有批准调查人员要求的所有费用。

Pendray指出,调查人员虽然“取得了一定的成功”,但并没有证明他们对Anderson所提出的所有指控,而且调查人员要求的一些费用是最终没有在听证会上提出的事项。

最终Pendray命令Anderson支付15,987.05加元的费用,而不是调查人员要求的18,137.05加元。Anderson最后必须支付给BCFSA的总额达到65,987.05加元。
标签: 地产经纪

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