加拿大华人银行未遵守联邦反洗钱法规被处罚 银行回应

加拿大反洗钱监管机构对一间华人银行：加拿大第一财富银行（Wealth One Bank of Canada）作出罚款，理由是未能遵守防止恐怖主义资助和非法掩盖资金来源的联邦法律。

第一财富银行是专为华裔加拿大人提供服务的联邦一级特许银行。该银行在回应中强调有关处罚与洗钱无关。

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）于周一宣布，2月15日，因多项未遵守《犯罪（洗钱）所得和恐怖主义融资法案》及相关法规，对第一财富银行处以67.65万元的行政罚款。

在这一宣布的十多天前，《环球邮报》报道称，财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）已经提出有关第一财富银行的国家安全问题，并告诉该银行三名创始股东，他们可能会受到中国政府的胁迫。《环球邮报》此前的报道称，据方慧兰去年底的一封信，这些股东还面临其他加拿大金融机构关于他们涉及洗钱的指控。

FINTRAC表示，第一财富银行的违规行为包括：“在有合理理由怀疑交易涉及洗钱罪的情况下没有提交可疑交易报告。”

该银行还未能评估和记录其地理位置、产品和交付渠道的洗钱或恐怖活动融资风险；未能制定合规政策和程序，包括业务关系监管；以及未适当地适用记录保存政策和程序。

FINTRAC表示，罚款已“全额支付”，这些违规行为与洗钱或恐怖主义融资罪无关。

FINTRAC的首席执行官Sarah Paquet表示，该机构“将继续与企业合作，帮助他们理解和遵守法律规定下的义务”。“我们还会坚定地确保企业继续履行他们的责任，并在需要时采取适当行动。”

第一财富银行回应了FINTRAC对该行的行政缺陷的发现，同时回应了最近针对该银行的其他指控。

该行表示，于2022年6月接到通知，在一次例行的合规检查中，FINTRAC发现了与政策、程序、记录保存和报告有关的行政缺陷。这些缺陷与洗钱无关。

该银行总裁兼首席执行官Paul Leonard说：“该银行与监管机构密切合作，并拥有增强和加强合规程序的持续计划。一经发现任何问题，我们立即解决，包括FINTRAC发现的问题。银行非常重视这些事项，并通过持续改进以及与监管机构的正常联系来解决。”

“要明确的是，这与洗钱无关，任何指控银行或在此工作的任何人可能涉及洗钱都是完全没有根据的，”Leonard说，“WealthONE的董事会聘请外部专业人士对银行业务进行广泛的审查，多次评估的结论是明确的——WealthONE以符合高度监管、注重合规的行业最高标准运作。”

该银行还表示，在整个调查期间与监管机构全面合作，欢迎FINTRAC得出的结论，显示这些行政缺陷与洗钱或恐怖主义融资罪行无关。银行董事会已经批准支付罚款，此事已经结束。

WealthONE致力于维护最高的道德准则和监管合规标准。该银行将继续努力确保其业务符合或超过所有监管要求，并感谢其客户、员工和业务伙伴的持续支持。

《环球邮报》上月的报道称，据两个消息人士称，总部位于多伦多的第一财富银行和三位主要股东自2021年以来受到加拿大安全情报局（CSIS）的调查，最近受到联邦财务部处理国家安全事务官员的调查。由于根据《信息保护法》的规定可以面临起诉，《环球邮报》没有披露消息人士的身份。

该银行由咸生林、房地产富豪陈茂华（Morris Chen）和杂货店大亨欧阳元森（Yuansheng Ou Yang）创立。收到财长方慧兰的信函后，三名创始人在去年12月辞去了该银行的董事会职务，其中咸生林先生辞去了副主席的职务。

第一财富银行于2016年被批准为一级银行，被视为国内机构，而非外国银行的子公司，并获授权接收存款和提供抵押贷款。该行在2021年的新闻稿中表示，它已经发展成为一家具有“超过4亿元资产”的金融机构。其最初投资为5000万元。

弗里兰女士的信函表达了对三位创始人“可能容易受到中国的胁迫”的担忧。信中称，政府认为“你们可能参与了金融活动，其他受监管机构已经评估，这些交易有合理的理由怀疑与洗钱有关。”

根据第一财富银行网站最近撤下的信息，咸生林和欧阳元森在中国拥有财产和投资。

信函让三位创始人回应渥太华的国家安全担忧。

《环球邮报》报道称，消息人士之一表示，政府准备撤销该银行的特许牌照，但只要三位股东出售所有股份或大量减少他们在第一财富银行的持股，就不会采取进一步行动。目前尚不清楚他们是否这么做了。

《邮报》上月试图联系三位创始人都没有成功。银行的首席财务官Barry Ferguson拒绝讨论财长的信函。

Ferguson在一份声明中说：“我们不能就我们可能与监管机构沟通的任何具体内容发表评论，但可以确认，你所提到的三名股东已不再是该银行的董事，我们的股东都从未参与该银行的运营。”

“我们是一家加拿大银行，有独立的董事会和银行业专业的执行领导团队，他们在加拿大银行监管框架下的运营中拥有丰富的经验，并充分意识到最高的诚信和监管合规的需要。”

另一方面，财长方慧兰的通讯主任Alex Lawrence上月表示，政府不能评论与第一财富银行的交涉。

“作为财长，她认真对待她对加拿大金融部门安全稳定的责任。作为财长，她有权采取行动应对加拿大任何银行的风险，”Lawrence说，“鉴于她的监管角色，评论任何一间机构或任何可能正在进行的具体监管程序都是不适当的。”