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全球经济衰退,如何保卫自己的资产?

发布时间: 2019-10-23 15:51| 查看: 2815| 评论: 5|来自: 三联生活周刊

最近,全球经济衰退的信号越来越强烈,次贷危机10年之后,我们会不会又迎来一场经济大萧条呢?

在最新的国际货币基金(IMF)年度会议上,桥水基金的创始人达里欧表示,经济周期正在衰退,我们现在的世界正在走向大萧条,现在的情形让人想起上世纪30年代。这位全球最大对冲基金的创始人,2年前曾经以一本大热的畅销书《原则》被更多人所认识。达里欧将当前和30年代的大萧条相提并论,无疑让很多人不寒而栗。

悲观的当然不止达里欧一个人,国际货币基金新任总裁乔治艾娃也表达了类似的观点,她认为,“两年前全球75%的经济体加速成长,但IMF现在预期,2019年全球将近90%的经济体成长放缓。全球经济正陷入同步减速,2019年的经济成长率将创下2000年以来最小升幅。

全球经济衰退,如何保卫自己的资产?

加州街头流浪者,美国已释放出强烈的经济衰退信号。| 视觉中国供图

现在的全球经济表现到底有多糟糕呢?看一下几个主要经济体就知道了。

先来看看领头羊美国。去年美国经济表现强劲,同比增长了2.9%,创下了近年来的最快增速,今年一季度更是增长了3.1%。但是进入二季度之后,美国经济增速突然放缓至2.1%。最让人担心的是,今年8月份,美国的10年期国债收益率开始低于2年期国债收益率,出现了10多年来的首次倒挂,释放出强烈的衰退信号。

去年下半年,美联储还一度预计2019年会有3次加息,结果由于经济数据突然转衰,美联储不得不在今年8月以来连续实施了两次降息。最近中美贸易战的紧张局势有所降温,很大程度上也是因为美国越来越感受到了经济衰退的危险气息。

中国经济当然也难言乐观。刚刚公布的第三季度GDP放缓至6%,创下了27年来的新低。对于中国经济而言,增速放缓并不一定全是坏事,过去两位数的高增长其实给中国经济也带来了很多负面效应,比如环境污染、产能过剩等,现在追求更有质量的增长,中国经济增长的可持续性更强。

但是,由于中国对全球经济增长的贡献率高达30%,超过美国位居第一,从客观上来看,中国经济一旦放缓,全球经济就将受到显著影响。在中国经济高速发展的年代,中国就像一只永远填不饱的胃,消化了全球市场巨额的石油、铁矿石、农产品等等。但是今年前三季度,我国的进口出现了负增长,一旦中国胃口下降,全球市场很快就会出现消化不良。

全球经济衰退,如何保卫自己的资产?

10月8日,南京股民在某证券营业部关注着节后首日行情。| 视觉中国供图

如果以对全球经济的新增贡献来看,印度已经基本上快追赶上美国,处于第三的位置,成为最近几年全球最瞩目的明星。2014年到2018年期间,印度的平均增长率达到了7.7%,去年一季度更是一度超过8%,在全球主要经济体中成为增长冠军。但是,印度神话也开始破灭了,今年的印度经济开始断崖式下跌,一季度,印度GDP同比增长只有5.8%,二季度更是只有5%,创下6年来的新低。

再来看看欧洲领头羊德国。今年二季度,德国GDP甚至出现了负增长,而德国经济界普遍预计三季度还将进一步放缓。由于当前全球需求萎缩,加之贸易摩擦上升,对于德国这样的出口大国而言,更容易受到外部冲击。当领头羊德国经济严重放缓,英国又深陷脱欧泥潭,欧洲经济的困境自然也就不难想象了。

值得一提的是,2008年那一次全球经济危机,主要是因为美国的次贷危机所致,但是这一次全球经济集体减速,并没有一个引发危机的明确的导火索,在过去几年内,全球主要经济体一个接一个陷入疲软,直到今年进入高潮,引发全球衰退的风险,这更加体现了当前全球经济所面临的的深层次矛盾。这种衰退的方式,短期之内的冲击可能不会像十年前的次贷危机那么强烈,但从更长远来看,钝刀割肉式的伤害可能比次贷危机更大。

全球经济衰退,如何保卫自己的资产?

插图:范薇

对大多数普通人而言,如果一场全球大衰退真的到来,最关心的问题肯定是,我的资产会不会被洗劫一空?如何才能保卫自己的资产?

对于乐观主义者而言,可能往往从风险中看到机会。全球经济减速,主要经济体都开始积极救市,今年全球已经有20多个经济体实施了降息,随着财政和货币政策进一步放松,股市可能反而会迎来上涨的机会。当然,对保守投资者而言,在全球性衰退的风险面前,首先考虑可能不是获取收益,而是如何避免资产大幅贬值。

我国三季度的GDP虽然创下27年来的新低,但是9月份CPI物价指数却反弹到3%,创下6年来的新高,经济下行伴随物价反弹,这就使得老百姓面临严峻的资产缩水压力,但与此同时,各种理财收益却在持续下行,能够无风险跑赢通胀的理财产品已经越来越少。

全球经济衰退,如何保卫自己的资产?

炒股的市民坐在电子股票板旁分析行情 | 视觉中国供图

每当全球经济或者地缘政治出现剧烈震荡时,黄金作为一种避险资产总是备受青睐。随着这一次全球经济开始集体减速,黄金的避险功能也再度上升,过去一年来,黄金价格已经上涨了20%多,超越了大多数投资品的回报率。由此可以看出,已经有很多先知先觉者在提前囤积黄金。那么这些先知先觉者到底是谁呢?

是全球各国央行。2018年,全球央行开始史无前例的买入黄金,总共购买了650多吨,购买规模同比增长了70%,这也是1972年美国宣布黄金和美元脱钩之后,全球央行购买黄金最多的一年。今年上半年,全球央行仍在黄金市场买买买,上半年购买了370多万吨,以这样的购买速度,今年央行的购金规模还将继续超过去年。

全球经济衰退,如何保卫自己的资产?

全球经济放缓,黄金成避险天堂,金价今年已大幅上涨。| IC PHOTO

在当前经济下行而且利率较低的背景下,如果实在没有合适的投资机会,也可以考虑为自己的晚年提前做一些投资,购买一些商业养老保险等等。众所周知,我国养老金体系面临较大的缺口压力,老龄化程度也是越来越高,最近全国老龄工作委员会办公室发布了一份报告,预计2035年前后,中国老年人口占总人口的比例将超过1/4,2050年前后将超过1/3。现在中国的老年人口占比是18%,养老金压力已经扑面而来,将来老年人占比超过1/3,压力更是可想而知。

未来20年之后,一个清晰可见的现实是,指望现有的养老金,晚年生活并不会过得太宽裕。在当前经济下行的大背景之下,拿出部分资产为自己的晚年做投资,既可以避免资产贬值,也可以为晚年生活多增添一些保障。

标签: 经济
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最新评论

引用 xly_0601 2019-10-24 08:54
snowname: 请问农地是北岸的好,还是南岸的好?
你就别讽刺它了;)
引用 rabits 2019-10-24 00:10
snowname: 请问农地是北岸的好,还是南岸的好?
我住南岸所以都在南岸买,南岸其实有不少优点一是离美国近运输方便,另外南岸冬天其实比北岸还要暖两三度,还有就是南面雨水没北面那么多,北岸到了雨季和春天更容易遭水灾。不过就是南岸这几年被炒的厉害土地涨价不少。
引用 snowname 2019-10-23 21:57
rabits: 不买黄金,我只买出租物业和农地,尤其是离市区比较近的农地。
请问农地是北岸的好,还是南岸的好?
引用 kangkangmont 2019-10-23 19:18
未雨绸缪!
引用 rabits 2019-10-23 17:28
不买黄金,我只买出租物业和农地,尤其是离市区比较近的农地。

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