一华裔夫妻大笔现金和诉讼揭开疑似洗钱内幕

洗钱的问题有多严重？根据《麦克琳》杂志（Maclean's Magazine）的调查报道，一对来自中国的移民带着大笔资金登陆加拿大，却因为一场官司而牵扯出疑似洗钱的内幕。报道中引述专家说法称，多伦多和温哥华虽然是洗钱最大中心，一些华人透过房地产和赌博管道进行洗钱活动，但这不是地区性问题，是全加拿大都有的问题。

《麦克琳》杂志（Maclean's Magazine）提到一个2017年在安省高等法院曝光的案例。主角是Peter Zhang和妻子Judy Wang，2010年通过投资移民计画登陆加拿大，至少带了600万元财富定居在多伦多北部郊区，此后展开了一个扭曲的、疑似洗钱的故事情节。

2011年初，这对夫妇以125万元在安省列治文山购买了他们的第一套住宅，六房五卫，现金付清。然而，到2月份，张和王已经分居，2013年并在法庭上声称他们离婚。安省高等法院2017年11月就诉讼中的程序问题作出裁决，称离婚是「可疑的」。（在一封律师发的电子邮件中，王现在说他们是2018年6月离婚的。）无论如何，张和王两人继续通过合资公司Yi Hao Investments一起购买和开发三个列治文山和附近的Thornhill物业，主要是现金交易。王女士于2017年在旺市购买了个人第四套房产。事实上，她和张两人已购买价值5套930万元的房产。

除了房地产之外，张和王的财富涉及到赌博活动。在接下来的几年里，王证实，她通过出售物业转移了600万元给张。（法官Paul Perell在其决定中指出，除了房地产投资外，王和张在加拿大都没有任何就业或商业行为。）同时，他们两人与丁姓房地产经纪人(Yan-Ling Ding)和律师Rahul Kesarwani进行了一系列抵押贷款交易，为张的赌博筹集现金。法官发现，有一段时间，张某对Yi Hao的所有权转移给了丁以隐瞒张的身份，因此他可以从加拿大帝国商业银行(CIBC)获得90万元的抵押贷款，而Kesarwani从他自己的公司安排了15万高额利息的私人抵押贷款给张。《麦克琳》记者向张、王、丁和Kesarwani联系，但本人或律师都没有发表评论。

2017年，王控告包括丁和Kesarwani疏忽和违反信托职责等罪名，这些指控均未在法庭上得到证实。然而，Perell法官随后在法庭文件上提到「丁进行了可疑的交易」，「Kesarwani的行为是有问题的」王和张的证词则是「自私的，令人难以置信，不一致，不合逻辑，与文件不一致」。

Perell法官也提出了一些问题，包括：这些大笔资金来自哪里？如何转移到加拿大？王在她的证词中拒绝回答这些问题。在被告证词中则提到：「张先生是一名洗钱罪犯，他设法将自己的财富从中国带到加拿大。」

《麦克琳》报道提到，讽刺的是，如果不是因为王女士提起诉讼，不会让这些见不得人、奇怪的故事细节陆续曝光。

过去几个月时间中，加拿大人逐渐了解到洗钱模式惊人的内幕，房地产市场的暴涨都和黑钱脱离不了关系。

上个月卑诗省洗钱独立调查委员会公布两份报告称，2018年有74亿元在卑诗省被「洗白」，其中有50多亿元进入了房地产市场，助长了房价飙升。报告指出许多法律漏洞，例如银行以外的贷款者不用接受反洗钱机构的检查。

(房地产成为洗钱的管道。)

西门菲沙大学教授马洛尼（Maureen Maloney）领导另一个专家小组研究洗钱问题，他说，实际数字比卑诗省的报告还要多，估计去年加拿大共有467亿元涉及洗钱活动，虽然说大温哥华市场是洗钱活动的聚集地之一，但「这不是卑诗省独有问题，是全加拿大的问题。」若用重力模型计算人均GDP和犯罪数据，安省和亚省的洗钱活动率更高。

亚省司法厅长史瓦斯哲(Doug Schweitzer)不愿承认该省洗钱规模之大，但强调「将继续与执法合作伙伴共同努力，以保护守法的亚省居民。」

安省承认洗钱是一大问题，财政厅长费达利(Vic Fedeli)说：「安省不会容忍犯罪活动，将认真对待此问题。」