租房买房买生意上iU91
蒙城华人网 首页 新闻 综合新闻 查看内容

美国的银行苛刻到很多华人想不到

发布时间: 2018-1-8 13:17| 查看: 3328| 评论: 0|来自: 世界日报

美国政府规定现金存款若每笔超过1万元,银行需向主管单位申报来源。今年初中国知名导演英达就因为将每一笔现金存款刻意压低至1万元以下,分成多次共存入40多万元至银行帐户,有洗钱之嫌被罚款超过17万元。其实很多规定早就存在,不过目前政府要求银行严格执行反洗钱法,尤其是针对留学生或外国人,以致一些原来消费者以为的正常交易,目前却变成行不通。


华裔林小姐近来想存现款到朋友的银行帐户,就踢到铁板,被银行拒绝。原来她和朋友分别持有不同银行帐户,朋友向她借钱,日前她拿着现金前往尔湾市美国银行(Bank of America)给朋友帐户汇钱,但被银行拒绝。林小姐不解,因为数月前还曾这样操作过,只需提供对方帐户号,银行就能帮忙操作。但该行的柜台工作人员告诉她,该行从2017年12月初就不再允许外人用现金直接进到其他人的帐户,汇款者必须透过支票等能证明资金来源的方式才行。

林小姐获悉美国银行12月初起,消费者不得拿现金汇款至其他人帐户,必须透过个人帐户以个人支票、现金支票、或汇票(Money Order)操作。

原来该规定并非新规,2016年大通银行(Chase Bank)就不允许客人拿现金汇款给别人。在大通银行工作的陈小姐表示,她工作一年半以来银行就不允许这样操作。此举是为了防止不法分子从事洗钱活动,且之前有不少观光客来美国后开户,有些银行不再接受在美国没有固定收件地址的客人开户,直指往后外国人开户会越来越难。目前看来美国银行、大通银行、富国银行(Wells Fargo)均照章行事。

去年4月赴美生子的张女士开通银行帐户,可是9月生完孩子回国后至今都没有任何消费纪录,日前准备透过手机查看帐户余额时,怎么都登录不上,拨打越洋电话至银行得知,一段时间没有消费纪录,银行把帐户锁了。

原来是除了不能直接用现金汇款外,开户后长期无交易,交易太频繁也会招惹麻烦。如坊间流传某家银行“一言不合杀全家”,留学生谢同学就有此遭遇。她和绝大部分留学生一样,学费、生活费来自父母,即使是海外汇款安然无事。可是谢同学出入境频繁,每次一有假期就回国,因此每次她都直接携带学费和生活费来美,未透过汇款。

当她抵美后再存入自己的帐户,这些看似再正常不过的行为,却让她有一天收到银行来信,委婉表明让她在规定日期内把帐户里的钱全部取出,因为银行决定关闭她的所有帐户,包括信用卡帐户等,正所谓“杀全家”。银行并表示,不再受理她的任何业务。她前往银行询问究竟,柜台工作人员也无能为力,表示银行心意已决,她只能去别家银行开户。
标签: 美国 银行

最新评论

免责声明:本文仅代表作者个人观点,与蒙城华人网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。如发现稿件侵权,或作者不愿在蒙城华人网发布文章,请版权拥有者通知蒙城华人网处理。
梅西身价暴跌,小贝全身而退,豪掷1个亿升级游艇
梅西身价暴跌,小贝全身而退,豪掷1个亿升
2月初,“球王”梅西因未在香港友谊赛上场而被唾骂,如今逐渐反噬。据德国媒体3月27日
美联储重量级决策官员:数据比预估更强 不急于降息
美联储重量级决策官员:数据比预估更强 不
美国联准会(Fed)理事、重量级决策官员沃勒(Christopher Waller)27日表示,今年来
数十人BMO银行存款遭"洗劫":多名华人中招,有人损失3万 ...
数十人BMO银行存款遭"洗劫":多名华人中招
大量涉及e-Transfer盗窃的指控,引发了对BMO银行的集体诉讼。数十名用户怒曝他们的银
男子搬家后头痛咳嗽!一查吓一跳:致癌气体超标40倍!
男子搬家后头痛咳嗽!一查吓一跳:致癌气体
如果不是去年夏天与邻居的一次交谈,安省男子Bob Barnes永远都不会知道他最近购买的房
AI客服害了多少人?胡说八道 让公司亏了1000亿
AI客服害了多少人?胡说八道 让公司亏了100
2022年,加拿大的Jake Moffatt在加拿大航空的网站上被AI客服告知,在丧亲旅程中可以提
可怕!中国女生公寓内被同学乱刀捅死
可怕!中国女生公寓内被同学乱刀捅死
这两天,留学圈传来噩耗,一名在英国留学的中国女留学生Wang在住所被砍死,嫌犯是她的
美国小学生被霸凌,整个大学给他撑腰
美国小学生被霸凌,整个大学给他撑腰
2019年9月4日,美国一位非常普通的小学老师,在脸书账号上发了一条求助动态,短短一天
"真的累了"!加拿大华裔开的珠宝店遭洗劫一空!
"真的累了"!加拿大华裔开的珠宝店遭洗劫一
真的太嚣张了!周一(3月25日)早上,加拿大BC省白石镇(White Rock)的一家华裔开的
特鲁多政府被批“花钱太猛”!加拿大经济恐陷入常年衰退! ...
特鲁多政府被批“花钱太猛”!加拿大经济恐
加拿大政府对经济和财政政策的处理不当超出了人们的想象,加拿大的实际人均收入正年复
蒙特利尔春假去哪里玩
蒙特利尔春假去哪里玩
春假即将到来,蒙特利尔有不少适合全家人的有趣活动。
魁省五百元优惠机票可以去哪儿玩?
魁省五百元优惠机票可以去哪
2022年6月1日起,魁省政府推出了“空中准入地区计划”
蒙特利尔郊外新开一家北美最大的蹦床公园
蒙特利尔郊外新开一家北美最
魁北克省 Mont-Saint-Grégoire 山脚下新开了一家北美
魁省迎来北美第一家全包型滑雪度假村 现在只要160元
魁省迎来北美第一家全包型滑
近日,全球知名的法国度假连锁集团Club Med宣布位于魁
刺激!飞跃安魁两省边界!400米长滑索开放!
刺激!飞跃安魁两省边界!40
安省和相邻省的边界已正式开放!肯定会有很多小伙伴驾

Copyright © 1999 - 2024 by Sinoquebec Media Inc. All Rights Reserved 未经许可不得摘抄  |  GMT-4, 2024-3-29 01:53 , Processed in 0.132361 second(s), 23 queries .