每年3月是加拿大诈骗防范月( Fraud Prevention Month)。诈骗涉及的领域也越来越广,从金融投资到地产买卖,甚至还有就业诈骗,安省证监会(OSC)报告显示,5%的加拿大人是投资诈骗受害者,几乎全国30%的人遇到过“潜在”诈骗陷阱。
证监会执法部门经理菲尔德(Allister Field)表示,这些数字“只是冰山一角,很多时候民众没有报案,”实际情况更“令人震惊”。民众被骗后甚至不想告诉自己的伴侣。事实上,9成人受骗后不愿谈这些事。
安省证监会(OSC)执法部门经理菲尔德(Allister Field)告诉记者:每年的投资诈骗数量基本不变,证监会每年收到“不少”投诉,不知道具体数字。
OSC投资者办公室总监费瑞尔(Eleanor Farrell)告诉记者,回报越高意味着风险越高,“太高的回报率往往是骗局”。绝对没风险的投资(GIC)只有1.25%的回报。相比之下,18%的回报“太高”。
多伦多社区基金会4 Life总监Joseph Khargie表示,有100万加拿大人是电话推销诈骗的受害者,这给国家造成高达100亿元的经济损失。
理财诈骗 回报率高达18%
据Global电视台报导,卡尔加里居民埃德蒙(John Edmunds)从他的注册养老储蓄计划(RRSP)取出10万元,给投资按揭集团(T.I.E. Mortgage)做投资,为他今后养老做准备。
该投资项目承诺埃德蒙18%的回报率。他过去与这间公司有生意往来,又有房地产做抵押,所以他认为按揭“投资是安全的”。
亚伯塔省证监会(ASC)至少在一年前就开始调查该投资公司,随后控告其老板Ken Fowler与Doug Schneider有3项违规行为。他们涉嫌证券欺诈、误导投资者、交易前未注册。
埃德蒙投资10万元后再没拿回一分钱,这给他将来养老造成困难。80名投资者联名起诉Fowler和Schneider。证监会官员表示他们两人现已失踪了。
菲尔德表示,投资者从RRSP取钱对个人所得税有直接影响。这导致客户“需要多缴税”,投资项目“承诺的回报未必多过这些税”,所以不值得。
“除了RRSP,免税储蓄账户(TFSA)与注册教育储蓄计划(RESP)也是类似情况。如果有人劝你从其中任何一个账户里取钱,要提高警惕,”菲尔德还说。这些账户都能享受政府的免税政策。
菲尔德建议民众,如果有极特殊情况,最好先谘询会计师,了解要多交多少税再决定。
费瑞尔提醒民众:先调查投资公司再掏出钱,登录OSC网站查看顾问是否有牌照(www.osc.gov.on.ca/en/Investors_cbyi_index.htm)
地产诈骗利润大
据CBC报导,一名渥太华女子想卖市中心的公寓,叫价26万加元。在两个网站(Kijiji与Grapewine)上登广告,配有图片。罪犯在另一网站刊登同样卖房广告,图片与介绍都一样,唯一的区别是价格。假广告开价不足房主的一半(10.8万元)。
罪犯声称“急需钱所以才降价”。有意买房者拨打假广告上的电话后, 对方拒绝出来见面,声称其律师会与客户联系。
假广告要求买家先付10%订金,把钱电汇到皇家银行。该银行表示,账户是真实的,但律师与律师楼根本不存在。警方调查后提醒卖家留意网上广告被复制、篡改。
|