华人公司爆雷！3年洗钱$2.29亿美元

最近， 又一家华人公司爆雷。这次出事的是一家叫“长江换汇”的知名华人换汇公司。

虽然他们大本营和12家实体分店都位于澳洲，但他们跟全球多地都有业务往来。

澳大利亚警方指出，拥有光鲜亮丽店面的长江换汇，表面上，是合法运营的换汇机构，背地里，它们是一个有组织的华人洗钱犯罪集团：

帮助罪犯把通过网络诈骗、毒品走私、偷取加密货币、暴力敲诈勒索后所得的黑钱汇到全球各地。

可怜那些毫不知情的当地华人和中国留学生，合法地开户换钱汇款，竟被利用意外卷入洗钱大案。

3年洗钱2.29亿，不知情华人被利用洗钱

从去年至今，在美国特勤局的帮助下，46名澳洲警察+5名会计师+数目不明的卧底特工开展为期 14 个月的调查。

据不完全统计，长江换汇涉嫌在2020 年至 2023 年间洗钱至少2.29亿美元。

澳洲警方透露，这起案件特别之处在于，别人洗钱都是在地下悄悄进行，但长江外汇却明目张胆在众目睽睽下操作。

经调查，长江换汇主要通过外汇转账和外汇对敲两种方法两种方式洗钱。

外汇转账

以华人为首的犯罪集团C成立长江换汇公司，利用家人和朋友作为董事来掩盖真正的所有权——长江集团

他们在全澳各地拥有光鲜亮丽的店面，上面还若有其事地挂上禁止洗钱的警告，营造一种合法&正式的错觉

他们用有竞争力的汇率以及低廉手续费吸引合法顾客，警方说，这些合法资金为黑钱提供了掩护。

为参与毒品交易，非法香烟盒网络诈骗的犯罪集团提供一站式服务：教罪犯如何通过成立假公司、制作假发票和银行对账单来逃过当局的反洗钱系统侦查。

利用长江换汇公司洗钱，每天交易$100万，大部分资金是从中国汇往澳大利亚。他们通过把合法资金和罪犯的黑钱混合在一起，隐藏交易。

外汇对敲

比如，不法分子集团B想把黑钱提现，需要把澳元换成￥

在中国另一犯罪集团A，需要把￥换澳元，但是A又不想通过澳洲银行等系统跨境转钱，因为金额超过$10000就要上报

A用买房买车的名义，存澳币到B在澳洲的账户，B能用这些钱在澳洲买房和豪车。

B收到澳洲的钱后，安排在中国的工作人员用RMB支付给A。在整个过程中，没有产生任何跨境交易，只是通过长江换汇互相转了两笔钱而已，但最后A和B的需求都满足了。

澳大利亚联邦警察局称，长江换汇利用居住在澳大利亚的中国公民（主要持学生签证）在当地注册虚假的公司和贸易执照，并设立银行账户，这些账户大多与虚假企业相关联，然后，利用这些虚假企业和银行账户，通过长江换汇洗黑钱.

希望不知情的华人，别受牵连。

除了复杂的洗钱活动之外，他们还提供一站式服务，教犯罪分子如何建立虚假的书面记录以逃避当局的侦查，还以每本 20 万美元的价格购买了假护照，一旦事情败露，就逃。

7名高管被捕，奢靡生活曝光

高管背书啪啪打脸

为了假装很正式，长江换汇四处海投广告，向澳大利亚华人社区推销自己，声称能提供安全可靠中澳换汇渠道。

此外，在2022年，长江换汇甚至斥巨资聘请了澳洲前移民部部长哈德格雷夫帮他们宣传。在哈德格雷夫的背书视频中，他将长江公司描述为一家“拥有无懈可击的安全流程”的公司。

扩张太快引起怀疑

看到这里，你可能会好奇，计划这么缜密，华人洗钱集团是怎样暴露的呢？

澳洲警方称，在疫情期间，当时悉尼大部分地区都是鬼城。但长江换汇却逆势在市中心开了两家新店面，引起了他们的注意。

“这只是一种直觉——感觉不对劲。许多留学生和游客已经回国，长江换汇没有明显的扩张业务理由”。

7名高层被捕

本周三，澳洲警方突击搜查了悉尼、墨尔本、布里斯班、阿德莱德和珀斯的 20 处房产，逮捕了 7 名高层，包括四名中国公民和三名澳大利亚公民，四男三女，年龄在 33 岁至 40 岁之间。

警方称，这些人过着奢靡的生活。

他们戴着价值9.4万美元的劳力士钻石手表，家里收藏数不清的爱马仕和LV包包。

在澳大利亚最奢华的餐厅吃饭，喝价值超过10万澳元的Penfold's Grange酒，开着价值 40 万澳元购买的梅赛德斯SUV，乘坐私人飞机旅行。

20所豪宅中，其中一套价值更高超过 1000 万澳元。

他们甚至计划在悉尼第二机场附近开发一个郊区，用来洗更多的钱。

然而多行不义必自毙，常在河边走哪有不湿鞋。