brucekuang 发表于 2014-2-10 12:47

税务福利问答交流

马上进入报税季节了, 本人在此开一贴,和各位朋友交流的各种税务福利问题, 共同提高。

一些普遍性问题,我会总结出来给大家。

也交流一些个别的疑难问题。


谢谢捧场!
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438-876-7218

brucekuang 发表于 2014-2-10 13:51

新移民如何申请GST和STC

新移民来加拿大的第一件事情,就是申请消费退税和牛奶金等福利。

如何申请 联邦的和魁省的消费退税呢?请自己填如下表格, 并邮寄到税务局。要注意的是,你需要填写去年的和前年的家庭收入, 以决定你的消费退税。

http://www.cra-arc.gc.ca/E/pbg/gf/rc151/rc151-13e.pdf


http://www.revenuquebec.ca/documents/en/formulaires/tp/tp-1029.cs.1-v(2013-04).pdf

brucekuang 发表于 2014-2-10 16:29

如何申请魁省牛奶金和联邦牛奶金

新移民如何为小孩申请牛奶金?

在网上申请或者从网上下载资料填写,然后邮寄,记住附上证明材料,例如孩子的出生证等。

魁省牛奶金申请:

http://www.rrq.gouv.qc.ca/en/services/services_en_ligne/soutien_aux_enfants/Pages/demande_paiement_sae.aspx

联邦牛奶金申请, 填写RC66表。

http://www.cra-arc.gc.ca/E/pbg/tf/rc66/


值得注意的是, 在魁省出生的小孩,不需要另外单独申请,小孩在医院出生后填写出生证明登记后会自动申请的:

the child was born in Québec after 31 December 2006. (The Registrar of Civil Status will automatically notify us of the birth of a child. In that case, you do not have to fill out an application unless the Régie asks.

brucekuang 发表于 2014-2-10 16:49

申请魁省住房补贴每年可获960元

申请魁省住房补贴每年可获960元

对于大部分魁省家庭来说,住房消费支出在家庭日常开支中所占的比例越来越大。您是否知道,作为魁省居民,只要满足相关条件,都可以向政府申请住房补贴?事实上,从1997年开始,魁北克税务局推出了一项名为Allocation- logement的住房补贴项目,旨在帮助全省的低收入家庭解决住房问题。只要一个家庭在住房消费方面的支出占到了家庭总收入的30%以上,就可以向魁省政府申请住房补贴。
魁省税务局针对住房补贴项目制定了一个收入标准。从1997年以来,政府每年都会根据当年的经济水平、物价指数、通货膨胀率等因素对这一收入标准进行调整。所有魁省居民,无论是房屋产权人、租住独立公寓者还是与他人合租住房者,只要收入水平低于政府制定的标准,都可以申请住房补贴,每月最高可获得80元的免税现金补贴。然而,所有魁省居民都不能重复享受政府提供的住房福利。因此,租住在社会福利性住房内的居民不符合申请住房补贴的条件,其中包括保障性住房(HLM,又称廉租房)以及政府资助的医疗卫生机构,如健康与社会服务中心(CSSS)和长期住宿及护理中心(CHSLD)等等。
1997年,魁省税务局刚刚推出Allocation- logement住房补贴项目时,符合申请条件的人群只有三类,其中包括年满52岁并且独居的魁省居民、夫妻双方中有一人已经年满52岁的家庭以及至少抚养一名子女的低收入家庭。从2011年以来,政府逐渐放宽了住房补贴项目的申请条件,特别是对申请人的年龄限制。到2015年,所有独居的魁省居民只要年满50岁即可申请住房补贴。
此外,魁省政府还对住房补贴申请者的个人资产设定了限制条件。如果您名下的现金和其他个人资产(主要住房、家具、个人及配偶的汽车除外)超过了50000元,则不能享受此项住房补贴。另外,如果您已经领取了其他形式的住房补助,则不能重复申请此项补贴。但是享受税收抵免政策的低收入家庭依然可以申请住房补贴。
住房补贴项目申请条件之一:家庭组成情况及收入上限
在制定住房补贴项目的申请条件时,魁省税务局根据每位居民的家庭组成情况制定了不同的收入上限。在2013至2014年度,年满52岁并且独居的魁省居民要想申请住房补贴,其2012年度的收入最高不能超过16480元。由一对夫妻组成的家庭(有无子女不限)或者抚养子女的单亲家庭要想申请住房补贴,其2012年度的收入最高不能超过24729元。
在所有向税务局申请住房补贴的居民中,只有两类人群必须满足年龄方面的限制条件:一类为独自居住的魁省居民,另一类为由一对夫妇组成并且没有子女的家庭。目前,上述两类人群必须年满50岁(或者夫妻双方中至少有一人年满50岁)才能申请住房补贴。
住房补贴项目申请条件之二:先报税 后申请
根据魁北克税务局的规定,所有居民在申请Allocation- logement住房补贴之前必须先申报前一年度的个人收入。如果该居民的申请获得审批,税务局将在当年的10月份开始按月向申请人发放补助。
举例来说,如果您在2014年度向魁省税务局申请了住房补贴,那么在2013年12月31日之前,您在魁省的居住时间必须不少于一年。
此项住房补贴的最高额度为每月80元,即每年960元。魁省税务局将按月向享受补贴的居民邮寄支票或直接将补助打入该居民的银行账户。通常来说,如果一名魁省居民符合申请住房补助的条件,税务局将会在其递交申请的一个月之后开始发放补助。每年,税务局会对领取住房补贴者的个人情况进行一次复审,以确保这些居民在下一年度仍有资格领取补贴。
欲了解有关住房补贴项目的更多详情或者获取申请表格,请您拨打电话与魁北克税务局联系。电话号码为1-800-267-6299。

brucekuang 发表于 2014-2-10 23:12

COFI的收入需要报税吗?

常常有朋友问,COFI的收入需要报税吗?

答案是,需要报。

报联邦税的时候是CoFi收入减去500后申报, 比方说某人的COFI收入是3000元, 联邦报3000-500=2500元,

而报魁省税则是全部,但是在 LINE 295 有一个减免, 等于这部分收入实际上是免税的。但是COFI收入算在家庭总收入里面,会影响到牛奶金等福利的多少。

如果某人既有COFI收入,又有工作收入, COFI 的这部分收入有可能影响到工作奖励。

我读COFI的时候是从当年的1月读到当年的11月,拿了COFI的从1级到3级以及写作班的钱, 也只有5000元左右。 由于我当年并没有其它的收入, CoFI的这点钱, 其实什么影响也没有, 因为当年每个人有约10,000的基本免税额度了。

brucekuang 发表于 2014-2-11 00:47

关于助学金和贷款的问题

很多新移民申请助学金和贷款。如果是没有和父母住一起的,要填自己和配偶的收入。 和父母住一起的,一般助学金的比例低。

有些新移民还被要求填中国的收入,如实申报就可以了。 但是如果你在国内的收入太高,可能有影响,毕竟国内现在有些人的收入奇高.支持文件的问题,最好问学校的助学金贷款办公室,他们的答案是权威的。

如何知道自己的助学金和贷款有多少? 在AFE网站的首页的 before your study,有个模拟计算机,可以估算出你的助学金和贷款有多少。

http://www.afe.gouv.qc.ca/en/logicielCalcul/simulateur.asp


刚开始你得到的钱,其实全部是贷款,等第二年你报税后,教育局才在9月份发信告诉你助学金和贷款的比例是多少,叫 loan to bursary conversion.

brucekuang 发表于 2014-2-11 11:58

报GST/STC 不是 正式的报税

许多新移民来到加拿大,首先报的是GST/STC消费退税,享受福利。 但是,这不是正式的报税, 正式的报税时每年的1-4月时候的报税,填写正式的税表, 应是T1 和 TP1. 

这两样应区分开。

brucekuang 发表于 2014-2-12 12:20

买新房子5000元的抵税额度以及魁省的装修环保房屋抵税额度

联邦税务局给那些首次置业的人士5000元的 non-refundable tax credit, 主要指的是过去的4年多你的家庭没有买房子, 这点对绝大部分的新移民是合乎条件的。

5000元能产生多大的抵税效果,5000*15%=750元, 如果你的家庭需要缴税的话,就可以帮你们节约750元的税金。可以买一件普通家具吧, 或者进行简单的装修。

魁省税务局也推出环保装修房子的减税计划,若你的家庭用政府指定的环保材料装修你的房子, 让房子环保节能,你的家庭可以有最高10,000的抵税额度, 产生的减税效果是10,000*20%=2,000 元。

这个 计划限于去年底到2014年10月, 大家抓紧时间哦。

我记得以前联邦也推出类似的装修减税计划,但是现在没有了。

在经济不好的大环境下,政府推出这些减税的计划,是减轻中产的税务负担, 刺激经济吧。

brucekuang 发表于 2014-2-13 17:55

Student tax

Many students do not file tax return while they are enrolled in university and feel the need to file taxes only when they start working after graduation.

But did you know that when you file your tax return as a student, you can still benefit from the GST credit in a tax free quarterly payment? In addition, you can claim tax credit for tuition fees and carry forward the unused amount. Any extra few bucks at your disposal come to be very useful to you while you are a student.

hrxsu 发表于 2014-2-16 11:38

在学生期间有零散收入,但也同时有花费。。。

在作学生期间有零散收入,但也同时有一些花费,如STM的交通费,如单次交通票3 $等,都可以作为费用抵收入吗?




Post by brucekuang;3353469
Many students do not file tax return while they are enrolled in university and feel the need to file taxes only when they start working after graduation.

But did you know that when you file your tax return as a student, you can still benefit from the GST credit in a tax free quarterly payment? In addition, you can claim tax credit for tuition fees and carry forward the unused amount. Any extra few bucks at your disposal come to be very useful to you while you are a student.
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